泰康睿福3月持有夹杂(FOF)A,泰康睿福3月持有夹杂(FOF)C: 泰康睿福优选配置3个月持有期夹杂型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024年第1次更新)

    泰康基金管理有限公司  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂 型基金中基金（FOF）更新招募说明书    （2024 年第 1 次更新）    基金管理东谈主：泰康基金管理有限公司   基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                     关键教导   本基金召募苦求已于 2019 年 12 月 6 日获中国证监会证监许可『2019』2707 号文准予召募注册，基金合同于 2020 年 04 月 13 日慎重奏效。   本基金管理东谈主保证招募说明书的内容真正、准确、完竣。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 投资价值、阛阓长进和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金没 有风险。   本基金为基金中基金，主要投资于证券阛阓中的其他公开召募证券投资基 金的基金份额，基金净值会因为证券阛阓波动、所投资的基金的基金份额净值 波动等因素产生波动。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读基金合同、本 招募说明书、基金家具贵府概要等信息表示文献，全面坚毅本基金家具的风险 收益特征，应充分计议投资者自身的风险承受材干，并对认购（或申购）基金 的意愿、时机、数目等投资步履作出寂寥决策，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，自行承担投资风险。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买 者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化导致 的投资风险，由投资者自行背负。投成本基金可能碰到的风险包括：证券阛阓 举座环境激发的系统性风险，个别证券或基金私有的非系统性风险，大批赎回 或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收误期和投 资债券激发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的私有风险，等等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，选拔将部分基 金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。本基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及来去功令等各异带来的私有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风 险（港股阛阓实行 T+0 反转来去，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表 现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益酿成损失）、港股通机制下来去日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港 休市的情形下，港股通不成正常来去，港股不成实时卖出，可能带来一定的流 动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具 体内容。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   本基金可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、阛阓轨制 以及来去功令等各异带来的私有风险，包括但不限于阛阓风险、股价波动风险、 流动性风险、信用风险、汇集度风险、系统性风险、政策风险、退市风险、其 他风险等。基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，选拔将部分基金资产 投资于科创板股票或选拔不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必 投资于科创板股票。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金 所濒临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的迥殊风险。   本基金为 3 个月持有期基金。即本基金每个怒放日怒放申购，但投资东谈主每 笔认购/申购的基金份额需至少持有满 3 个月，在 3 个月持有期内不成建议赎回 苦求。对于每份基金份额，3 个月持有期指基金合同奏效日（对认购份额而言） 或基金份额申购阐发日（对申购份额而言）起至对应的第 3 个月的对日（不含） 的持有期间，如不存在该 3 个月的对日或该 3 个月的对日为非干事日的，则延 后至下一干事日。投资东谈主红利再投资所得基金份额的持有期肇始日为该红利再 投资所得基金份额的阐发日。   本基金为夹杂型基金中基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金、 货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票 型基金中基金。   本基金发售面值 1.00 元。在阛阓波动因素影响下，本基金净值可能低于发 售面值，本基金投资者有可能出现失掉。   基金的过往事迹并不预示其异日进展。   基金管理东谈主管理的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹进展的保证。基 金管理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本更新招募说明书依然本基金托管东谈主中国农业银行股份有限公司复核，本 更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日，相关财务数据和净值表 现截止日为 2024 年 9 月 30 日。财务数据未经审计。                 泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                              目 录           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                 一、序言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》（以下简称 “《信息表示办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、 《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理规矩》(以下简称“《流动性风 险规矩》”)等相关法律法则以及《泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金 中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书陈述了泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金 （FOF）的投资标的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策相关的全部必要事 项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性述说或紧要 遗漏，并对其真正性、准确性、完竣性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募的。本基金管理东谈主莫得 托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明 书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主依基金合同 取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有基金份额的 步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额持有东谈主的权 利和义务，应贯注查阅基金合同。               泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                      二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： （FOF） （FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验校正和补充 配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约的任何 灵验校正和补充 型基金中基金（FOF）招募说明书》偏激更新 基金（FOF）基金家具贵府概要》偏激更新 基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告 等及颁布机关对其时时作念出的校正 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的校正 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时时作念出的校正                泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 日实施的《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其时时作念 出的校正 实施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的修 订 月 1 日起实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布 机关对其时时作念出的校正 《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 会照章核准或注册的公开召募的基金份额的基金 来去互联互通机制买卖规矩范围内的香港联合来去所上市的股票的来去机制， 或有权机构对该来去机制的修改或诊疗 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经相关政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、 社会团体或其他组织 理办法》（包括其时时校正）及关连法律法则规矩不错投资于在中国境内照章 召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 内证券投资试点办法》（包括其时时校正）及关连法律法则规矩，运用来自境 外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及依期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主坚韧了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理 和结算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非来去过户等 有限公司或接受泰康基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额偏激变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、转机、转托管及依期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面 阐发的日历 财产清理完了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得越过 3 个月              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 怒放日 （若该干事日为非港股通来去日，则本基金不怒放申购与赎回） 是表率基金管理东谈主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同效用 苦求购买基金份额的步履 苦求购买基金份额的步履 规矩的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告规矩的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转机为 基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款花样，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资花样 加上基金转机中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转机中转入 苦求份额总额后的余额)越过上一怒放日基金总份额的 10% 债券利息、买卖证券价差、银行进款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基 金财产带来的成本和用度的爽气             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 款本息、基金应收申购款偏激他资产的价值总和 基金对万般别基金份额离别建树代码，并离别计算基金份额净值和基金份额累 计净值 净值和基金份额净值的过程 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回 购与银行依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开辟行股票、资产提拔证券、因刊行东谈主债务误期无法进行 转让或来去的债券等 基金份额净值的花样，将基金诊疗投资组合的阛阓冲击成老实拨给试验申购、 赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者 的正当权益不受挫伤并得到公道对待 资者认购、申购基金时收取认购、申购用度而不计提销售服务费的，称为 A 类 基金份额；在投资者认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度而是从本类 别基金资产上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额 定互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子 表示网站）等媒介 事件 言）或基金份额申购阐发日（对申购份额而言）起至对应的第 3 个月的对日 （不含）的持有期间，如不存在该 3 个月的对日或该 3 个月的对日为非干事日 的，则延后至下一干事日。投资东谈主红利再投资所得基金份额的持有期肇始日为 该红利再投资所得基金份额的阐发日。                 泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                    三、基金管理东谈主    （一）基金管理东谈主概况    称呼：泰康基金管理有限公司    成立日历：2021 年 10 月 12 日    住所：北京市西城区复兴门内大街 156 号 3 层 1-10 内 302    办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 3、5 层    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督管理委员会，证监许可 【2021】2839 号    法定代表东谈主：金志刚    组织模式：其他有限使命公司    注册成本：12000 万元    筹商电话：010-89620088    筹商东谈主：王超    股权结构：泰康资产管理有限使命公司占公司注册成本的 80%；嘉兴宸泰资 产管理结伙企业（有限结伙）占公司注册成本的 4.3%；嘉兴舜泰资产管理结伙 企业（有限结伙）占公司注册成本的 4.4%；嘉兴祺泰资产管理结伙企业（有限 结伙）占公司注册成本的 4.4%；嘉兴昱泰资产管理结伙企业（有限结伙）占公 司注册成本的 4.4%；嘉兴崇泰资产管理结伙企业（有限结伙）占公司注册成本 的 2.5%。    （二）基金管理东谈主主要东谈主员情况    陈奕伦先生：董事长、提名与薪酬委员会主任委员，学士学位。现任泰康 保障集团股份有限公司管理委员会成员，泰康资产管理有限使命公司董事、副 总司理、规划管理委员会委员，泰康资产管理（香港）有限公司副董事长，北 京泰康投资管理有限公司董事长。曾任贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县景 阳布依族乡东谈主民政府见习团委副文告，高盛（亚洲）有限使命公司分析员，历 任泰康资产管理（香港）有限公司 CEO 助理，泰康资产管理有限使命公司研究 部研究总监、资产配置中心投资总监，泰康东谈主寿保障有限使命公司投资管理部 负责东谈主，泰康资产管理（香港）有限公司首席履行官，泰康保障集团股份有限            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 公司投资管理部负责东谈主，泰康基金管理有限公司董事、副董事长。   金志刚先生：董事，硕士研究生。现任泰康基金管理有限公司董事、总经 理、财务负责东谈主。曾任职于中国航天工业总公司、泰康东谈主寿保障股份有限公司 资产管理中心，历任泰康资产管理有限使命公司固定收益部助理总司理、总经 理、固定收益总监兼固定收益投资中心负责东谈主、副总司理兼公募事迹部负责东谈主。   李红女士：董事、审计与风险管理委员会主任委员，硕士研究生。现任泰 康资产管理有限使命公司财务负责东谈主、北京泰康投资管理有限公司董事。曾任 太平洋产险总公司策画财务部预算处负责东谈主，太平洋产险内蒙古分公司策画财 务部司理，太平洋产险总公司策画财务部财务处处长，太平洋资产管理公司财 务部总司理兼运营部副总司理，太平洋香港投资公司董事。   陈玉宇先生：寂寥董事、提名与薪酬委员会委员，博士研究生。现任北京 大学光华管理学院经济学莳植，北京大学经济政策研究所长处，兼任中信股份 有限公司寂寥董事、万物云空间科技服务股份有限公司寂寥董事、梅州客商银 行股份有限公司寂寥董事。陈玉宇先生曾任职于国度经济体制调动委员会宏不雅 司。   罗成全先生：寂寥董事、提名与薪酬委员会委员、审计与风险管理委员会 委员，学士学位。现任信永中庸集团副总裁及金融业务委员会主席、阳光恒昌 物业服务股份有限公司董事。罗成全先生曾任中国科学器材收支口总公司财务 司理、中国科学器材收支口总公司莫斯科代表处首席贸易代表、多伦多永谈会 计公司高等审计员、中信永谈管帐师事务所司理等职务。   杨东先生：寂寥董事、审计与风险管理委员会委员，博士研究生。现任中 国东谈主民大学东谈主事处处长、法学莳植、博士生导师，莳植部“长江学者”特聘教 授，兼任工信部通讯经济人人委员、中国计算机学会（CCF）数据治理专委会常 务委员、莳植部高等学校鼎新创业素养指导委员会委员、最高手民稽察院民事 行政诉讼监督案件人人委员会委员、公安部第六届党风政风警风监督员、国度 互联网金融安全技巧人人委员会委员、中国法学会证券法学研究会副会长、北 京市数字经济与数字治理法治研究会会长、中国高等莳植学会高校东谈主事东谈主才与 教师发展研究分会常务理事、北京市法学会常务理事。杨东先生曾任商务部中 日法律换取神志办公室代表、中国东谈主民大学法学院副院长。             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   庞水珍女士：职工监事、投资决策委员会委员，硕士研究生。现任泰康基 金管理有限公司汇集来去室负责东谈主。曾任北京佑瑞持投资管理有限公司来去员、 东莞银行股份有限公司来去员，历任泰康资产汇集来去室固定收益来去员、公 募事迹部汇集来去室负责东谈主等职务。   金志刚先生：董事、总司理、财务负责东谈主。硕士研究生。曾任职于中国航 天工业总公司、泰康东谈主寿保障股份有限公司资产管理中心，历任泰康资产管理 有限使命公司固定收益部助理总司理、总司理、固定收益总监兼固定收益投资 中心负责东谈主、副总司理兼公募事迹部负责东谈主。   吴辉先生：副总司理、阛阓部负责东谈主、上海分公司负责东谈主，硕士研究生。 曾任中国星河证券股份有限公司郑州丰产路营业部来去部司理，长盛基金管理 有限公司北京分公司总司理助理、郑州分公司总司理、阛阓销售总部总监，方 正富邦基金管理有限公司副总司理，泰康资产管理有限使命公司公募事迹部市 场部负责东谈主等职务。   陈玮光先生：看管长、监察稽核部负责东谈主，博士研究生。曾任湖南省永州 市地方税务局东谈主事莳植科科员，中国证券投资者保护基金公司投资者走访中心 副总监，安徽省宿松县东谈主民政府副县长（挂职扶贫），中国证券业协会会员服 务一部、办公室、会员管理部主任，中聚资产管理有限公司董事长，诺德基金 管理有限公司看管长、泰康资产管理有限使命公司公募合规负责东谈主兼公募事迹 部监察稽核部负责东谈主等职务。   朱伟先生：首席信息官、信息技巧部负责东谈主，博士研究生。曾任中原银行 信息技巧部神志司理，中原银行电子银行部部门司理，恒丰银行迁徙金融部负 责东谈主，泰康资产管理有限使命公司公募及 BBC 提拔部业务分析及开辟总监、部 门负责东谈主，公募首席信息官兼公募事迹部信息技巧部负责东谈主等职务。   苏小娅女士：风控负责东谈主、风险箝制部负责东谈主、投资决策委员会委员，硕 士研究生。曾任北京市君泽君讼师事务所讼师，泰达宏利基金管理有限公司高 级法律专员，英大基金管理有限公司监察稽核部副司理（部门负责东谈主），国开 泰富基金管理有限公司监察稽核部（法律合规部）副总司理（主理部门干事）， 北京天和想创投资管理有限公司公募基金筹备组组长，泰康资产管理有限使命 公司公募事迹部风险箝制部负责东谈主等职务。               泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   潘漪女士，硕士研究生。2018 年 3 月加入泰康公募，现任泰康基金 FOF 及 多资产配置部负责东谈主、FOF 基金司理。曾任瑞泰东谈主寿保障有限公司投资部研究员、 金元比联基金管理有限公司研究部研究员、泰康资产管理有限使命公司基金投 资部研究员、阳光资产管理股份有限公司基金管理部高等投资司理等职务。 （FOF）基金司理。2021 年 4 月 28 日起于今担任泰康福泰均衡养老标的三年持 有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。2021 年 6 月 29 日起于今担任泰康福 泽积极养老标的五年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理。2021 年 基金司理。2023 年 7 月 18 日起于今担任泰康养老标的日历 2040 三年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）基金司理。   金志刚先生，投资决策委员会主席，现任泰康基金管理有限公司董事、总 司理、财务负责东谈主，简历同上。   桂跃强先生，投资决策委员会委员，2015 年 8 月加入泰康公募，担任公募 事迹部权益投资负责东谈主。现任泰康基金管理有限公司权益投资部负责东谈主、股票 基金司理。曾任石油化工科学研究院工程师，新华基金管理有限公司基金管理 部副总监、基金司理等职务。2015 年 12 月 8 日-2024 年 7 月 8 日担任泰康新机 遇无邪配置夹杂型证券投资基金基金司理。2016 年 6 月 8 日于今担任泰康宏泰 呈报夹杂型证券投资基金基金司理。2016 年 11 月 28 日-2020 年 9 月 22 日担任 泰康策略优选无邪配置夹杂型证券投资基金基金司理。2017 年 6 月 15 日于今担 任泰康兴泰呈报沪港深夹杂型证券投资基金基金司理。2017 年 6 月 20 日-2020 年 7 月 2 日担任泰康恒泰呈报无邪配置夹杂型证券投资基金基金司理。2017 年 金司理。2018 年 5 月 30 日于今担任泰康颐年夹杂型证券投资基金基金司理。 理。2018 年 8 月 23 日于今担任泰康弘实 3 个月依期怒放夹杂型发起式证券投资 基金基金司理。2020 年 5 月 20 日-2023 年 2 月 7 日担任泰康招泰尊享一年持有               泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 期夹杂型证券投资基金基金司理。2020 年 8 月 14 日于今担任泰康蓝筹上风一年 持有期股票型证券投资基金基金司理。2020 年 12 月 22 日于今担任泰康上风企 业夹杂型证券投资基金基金司理。2021 年 12 月 14 日于今担任泰康鼎泰一年持 有期夹杂型证券投资基金基金司理。   蒋利娟女士，投资决策委员会委员，2008 年 7 月加入泰康资产，历任汇集 来去室来去员、固定收益部固定收益投资司理。2014 年 11 月加入泰康公募，担 任固定收益基金司理、公募事迹部固定收益投资负责东谈主。现任泰康基金管理有 限公司固定收益投资部负责东谈主、固定收益基金司理。2015 年 6 月 19 日于今担任 泰康薪意保货币阛阓基金基金司理。2015 年 9 月 23 日-2020 年 1 月 6 日担任泰 康新呈报无邪配置夹杂型证券投资基金基金司理。2015 年 12 月 8 日-2016 年 12 月 27 日担任泰康新机遇无邪配置夹杂型证券投资基金基金司理。2016 年 2 月 3 日于今担任泰康稳健增利债券型证券投资基金基金司理。2016 年 6 月 8 日于今 担任泰康宏泰呈报夹杂型证券投资基金基金司理。2017 年 1 月 22 日于今担任泰 康金泰呈报 3 个月依期怒放夹杂型证券投资基金基金司理。2017 年 6 月 15 日至 今担任泰康兴泰呈报沪港深夹杂型证券投资基金基金司理。2017 年 8 月 30 日- 理。2017 年 9 月 8 日-2020 年 3 月 26 日担任泰康现款管家货币阛阓基金基金经 理。2018 年 5 月 30 日于今担任泰康颐年夹杂型证券投资基金基金司理。2018 年 年 8 月 24 日-2020 年 1 月 14 日担任泰康弘实 3 个月依期怒放夹杂型发起式证券 投资基金基金司理。2019 年 12 月 25 日-2021 年 1 月 11 日担任泰康润和两年定 期怒放债券型证券投资基金基金司理。2020 年 5 月 20 日于今担任泰康招泰尊享 一年持有期夹杂型证券投资基金基金司理。2021 年 4 月 7 日于今担任泰康合润 夹杂型证券投资基金基金司理。2021 年 6 月 2 日于今担任泰康浩泽夹杂型证券 投资基金基金司理。2024 年 5 月 31 日于今担任泰康稳健双利债券型证券投资基 金基金司理。   苏小娅女士，投资决策委员会委员，现任泰康基金管理有限公司风控负责 东谈主、风险箝制部负责东谈主，简历同上。   庞水珍女士，投资决策委员会委员，现任泰康基金管理有限公司职工监事、 汇集来去室负责东谈主，简历同上。             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （三）基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 财产。对所管理的不同基金财产离别管理、离别记账，进行证券投资。 配收益。 值。 义务。 以上。 施其他法律步履。  （四）基金管理东谈主承诺 险箝制轨制，采纳灵验措施，贯注下列步履的发生：  （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资。  （2）不公道地对待其管理的不同基金财产。  （3）承销证券。  （4）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保。  （5）从事可能使基金财产承担无穷使命的投资。  （6）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他步履。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 家相关法律、法则、规章及行业表率，敦厚信用、用功尽责，不从事以下步履：  （1）越权或违纪规划。  （2）违犯基金合同或托管契约。  （3）专诚挫伤基金份额持有东谈主或其他基金关连机构的正当权益。  （4）在包括向中国证监会报送的贵府中进行虚假信息表示。  （5）拒却、搅扰、阻碍或严重影响中国证监会照章监管。  （6）轻率职守、挥霍权柄。  （7）深切在职职期间明察的相关证券、基金的生意精巧、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事关连的来去步履。  （8）协助、接受托付或以其他任何模式为其他组织或个东谈主进行证券来去。  （9）违犯证券来去时势业务功令，利用对敲、对倒、倒仓等妙技主宰阛阓 价钱，侵略阛阓顺序。  （10）贬损同行，以提高我方。  （11）在公开信息表示和告白中专诚含有虚假、误导、诓骗要素。  （12）以不正大妙技谋求业务发展。  （13）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象。  （14）其他法律、行政法则不容的步履。  （1）依摄影关法律、法则、规章和基金合同的规矩，本着用功严慎的原则 为基金份额持有东谈主谋取最大利益。  （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人牟取利益。  （3）不深切在职职期间明察的相关证券、基金的生意精巧，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事关连的来去步履。  （4）不以任何模式为其他组织或个东谈主进行证券来去。  （五）基金管理东谈主的里面箝制轨制  为了加强公司里面箝制，促进诚信、正当、灵验规划，保障基金持有东谈主利            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 益，调治公司及公司推动的正当权益，本基金管理东谈主建立了科学、严实、高效 的里面箝制体系。  （1）保证公司规划运作严格效用国度相关法律法则和行业监管功令，自愿 形成称职规划、表率运作的规划想想和规划理念。  （2）防御和化解规划风险，提高规划管理效益，确保规划业务的稳健运行 和受托资产的安全完竣，已毕部门和公司的不时、褂讪、健康发展。  （3）确保基金、公司财务和其他信息真正、准确、完竣、实时。  （1）健全性原则。里面箝制涵盖公司各项业务、各个部门或机构和各级东谈主 员，并包括决策、履行、监督、反馈等各个方法。  （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控法式，维 护内控轨制的灵验履行。  （3）寂寥性原则。公司各部门和岗亭职责的建树保持相对寂寥，公司基金 资产、自有资产与其他资产的运作互相分离。  （4）互相制约原则。公司建树的各部门、各岗亭权责分明、互相制衡。  （5）成本效益原则。公司管理运用科学化的规划管理方法缩小运作成本， 提高经济效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制后果。  里面箝制轨制由公司功令、里面箝制大纲、基本管理轨制、部门业务规章 等部分组成。里面箝制大纲是对内控原则的细化和伸开，是各项基本管理轨制 的纲目和统治。基本管理轨制包括风险箝制轨制、投资管理轨制、基金管帐制 度、信息表示轨制、监察稽核轨制、信息技巧管理轨制、事迹评估考察轨制和 要紧情况处理轨制等轨制。部门业务规章是在基本管理轨制的基础上，对各部 门的主要职责、岗亭建树、岗亭使命、操作守则等的具体说明。  （1）公司投资决策业务  投资决策严格效用法律法则的相关规矩，得当基金合同所规矩的投资标的、 投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全投资决策授权轨制， 明确界定投资权限，严格效用投资限制，贯注越权决策；投资决接应当有充分             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 的投资依据，关键投资要有贯注的研究呈报和风险分析提拔，并有决策记录； 建立投资风险评估与管理轨制，在设定的风险权名额度内进行投资决策；建立 科学的投资管理事迹评价体系，包括投资组合情况、是否得当基金家具特征和 决策法式、基金绩效包摄分析等内容。  （2）公司研究业务  研究干事保持寂寥、客不雅；建立严实的研究干事迹务经由，形成科学、有 效的研究方法；建立投资对象备选库轨制，研究部门根据基金合同要求，在充 分研究的基础上建立和调治备选库；建立研究与投资的业务换取轨制，保持通 畅的换取渠谈；建立研究呈报质料评价体系。  （3）公司来去业务  基金来去实行汇集来去轨制，基金司理不得径直向来去员下达投资指示或 者径直进行来去；公司建立来去监测系统、预警系统和来去反馈系统，完善相 关的安全设施；投资指示进行审核，阐发其正当、合规与完竣后方可履行，如 出现指示犯罪违纪或者其他极端情况，应当实时呈报相应部门与东谈主员；公司执 行公道的来去分拨轨制，确保不同投资者的利益简略得到公道对待；建立完善 的来去记录轨制，逐日投资组合列表等应当实时查对并归档支撑；建立科学的 来去绩效评价体系。  （4）信息表示  公司按照法律、法则和中国证监会相关规矩，建立完善的信息表示轨制， 保证公开表示的信息真正、准确、完竣、实时；公司有相应的部门或岗亭负责 信息表示干事，进行信息的组织、审核和发布；公司加强对公司信息表示的检 查和评价，对存在的问题实时建议改进办法，对信息披深切现的造作建议处理 倡导，并追究关连东谈主员的使命；公司掌捏内幕信息的东谈主员在信息公开表示前不 得深切其内容。  （5）信息技巧  公司根据国度法律法则的要求，衔命安全性、实用性、可操作性原则，严 格制定信息系统的管理轨制。  信息技巧系统的设想开辟应该得当国度、金融行业软件工程圭臬的要求， 编写完竣的技巧贵府；在已毕业务电子化时，应建树守密系统和相应箝制机制， 并保证计算机系统的可稽性；信息技巧系统插足运行前，需经过需求部门、使            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 用部门和合规部门等审批通过。  （6）管帐核算  公司以基金为管帐核算主体，寂寥建账、寂寥核算，保证不同基金之间在 名册登记、账户建树、资金划拨、账簿记录等方面互相寂寥。基金管帐核算与 公司管帐核算互相寂寥。  （7）监察稽核  公司设看管长，看管长是高等管理东谈主员，径直向董事会负责，对本公司及 其办当事者谈主员的规划管理和执业步履的合规性进行审查、监督和搜检。  公司缔造监察稽核部门，开展监察稽核和合规管理干事，对看管长负责。 公司保证监察稽核部门的寂寥性和泰斗性。公司明确监察稽核部门及里面各岗 位的具体职责，配备充足的监察稽核和合规管理东谈主员，严格监察稽核和合规管 理东谈主员的专科任职条件，严格监察稽核和合规管理的操作法式和组织规律。  （1）本公司承诺以上对于里面箝制轨制的表示真正、准确；  （2）本公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展约束完善里面箝制轨制。                泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                     四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：不时规划   筹商电话：010-66060069   传真：010-68121816   筹商东谈主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的关键组成部分，总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资 产、欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国 内网点最多、业务放射范围最广，服务边界最广，服务对象最多，业务功能皆 全的大型国有生意银行之一。在外洋，中国农业银行相通通过我方的奋发赢得 了精湛的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。当作一家城乡并举、 联通国际、功能皆备的大型国有生意银行，中国农业银行一贯剿袭以客户为中 心的规划理念，坚持审慎稳健规划、可不时发展，驻足县域和城市两大阛阓， 实施各异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托秘籍寰宇的分支 机构、浩大的电子化网罗和多元化的金融家具，接力为广阔客户提供优质的金 融服务，与广阔客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内生意银行，陶冶丰富，服 务优质，事迹杰出，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 SAS70 审计呈报。自 2010 年起中国农业银行通指导过托管业务国际内控圭臬 （ISAE3402）认证，标明了寂寥公正第三方对中国农业银行托管服务运作经由 的风险管理、里面箝制的健全灵验性的全面认同。中国农业银行着力加强材干 建造，品牌声誉进一步擢升，在 2010 年首届“‘金牌搭理’TOP10 受奖盛典” 中收成杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁 发的“最好资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管 银行”称号；2013 年至 2017 年通达荣获上海清理所授予的“托管银行优秀奖” 和中央国债登记结算有限使命公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、 获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券 时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》 评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获寰宇银行间同行拆借中心初次缔造的 “银行间本币阛阓优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中首 次荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东谈主民 银行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。当今内设风险合规部 /笼统管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统 与信息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全防御设施 和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的人人 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务修养好、服务材干强，高等管理层均有 20 年以 上金融从业陶冶和高等技巧职称，闪耀国表里证券阛阓的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和开 放式证券投资基金共 898 只。   （二）、基金托管东谈主的里面风险箝制轨制说明   严格效用国度相关托管业务的法律法则、行业监管规章和行内相关管理规              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 定，称职规划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的 安全完竣，确保相关信息的真正、准确、完竣、实时，保护基金份额持有东谈主的 正当权益。  风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面箝制干事，对托 管业务风险管理和里面箝制干事进行监督和评价。托管业务部专门建树了风险 管理处，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管干事，寂寥利用监 督稽核权柄。  具备系统、完善的轨制箝制体系，建立了管理轨制、箝制轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的表率操作和缓利进行；业务东谈主员具备从业 履历；业务管理实行严格的复核、审核、搜检轨制，授权干事实行汇集箝制， 业务钤记按规程支撑、存放、使用，账户贵府严格支撑，制约机制严格灵验； 业务操作区专门建树，禁闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息表示东谈主 负责，贯注泄密；业求已毕自动化操作，贯注东谈主为事故的发生，技巧系统完竣、 寂寥。  （三）、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和法式  基金托管东谈主通过参数建树将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管 契约规矩的投资比例和不容投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基 金管理东谈主的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东谈主的投资指示等监督基 金管理东谈主的其他步履。  当基金出现极端来去步履时，基金托管东谈主应当针对不调治况进行以下花样 的处理： 花样对基金管理东谈主进行教导； 为，书面教导相关基金管理东谈主并报中国证监会。                泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                    五、关连服务机构  （一）基金销售机构  （1）直销中心柜台  称呼：泰康基金管理有限公司  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 156 号 3 层 1-10 内 302  办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 3 层、5 层  法定代表东谈主：金志刚  寰宇统一客户服务电话：4001895522  传真：010-89620100  筹商东谈主：曲晨  电话：010-89620091  网站：www.tkfunds.com.cn  （2）投资者亦可通过基金管理东谈主直销电子来去系统（包括网上来去系统、 基金管理东谈主手机客户端、基金管理东谈主微信公众号以及基金管理东谈主另行公告的其 他电子来去系统等）办理本基金的开户及申购等业务。  网上来去请登录：https://newtrade.tkfunds.com.cn/  APP：基金管理东谈主手机客户端  微信公众号：tkfunds  （1）中信百信银行股份有限公司  注册地址：北京市向阳区安宁路 5 号院 3 号楼 8 层  办公地址：北京市向阳区安宁路 5 号院 3 号楼 8 层  法定代表东谈主：李如东  筹商东谈主：韩晓彤  客服电话：956186  网站：www.aibank.com  （2）中国农业银行股份有限公司  注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号                    泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号    法定代表东谈主：谷澍    筹商东谈主：李紫钰    客服电话：95599    网站：www.abchina.com    （3）宁波银行股份有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东谈主：陆华裕    筹商东谈主：张舒淏    客服电话：95574    网站：www.nbcb.com.cn    （4）招商银行招赢通    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    法定代表东谈主：缪建民    筹商东谈主：韩熙睿    客服电话：95555    网站：https://fi.cmbchina.com/home/    （5）申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    法定代表东谈主：张剑    筹商东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    网站：www.swhysc.com    （6）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层                  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    法定代表东谈主：窦长宏    筹商东谈主：梁好意思娜    客服电话：400-990-8826    网站：www.citicsf.com    （7）国金证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号    法定代表东谈主：冉云    筹商东谈主：赵海帆、陈瑀琦    客服电话：95310    网站：www.gjzq.com.cn    （8）招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号    办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层    法定代表东谈主：霍达    筹商东谈主：业清扬    客服电话：95565    网站：www.newone.com.cn    （9）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东谈主：张佑君    筹商东谈主：杨柳    客服电话：95548    网站：www.cs.ecitic.com    （10）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室                  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    法定代表东谈主：王献军    筹商东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    网站：www.swhysc.com    （11）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层    法定代表东谈主：陈可可    筹商东谈主：郭杏燕    客服电话：95396    网站：www.gzs.com.cn    （12）东方钞票证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 11 楼    法定代表东谈主：戴彦    筹商东谈主：杨安珂    客服电话：95357    网站：www.xzsec.com    （13）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：上海市浦东新区浦电路 370 号宝钢大厦 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    筹商东谈主：闪雨晴    客服电话：400-820-9898    网站： www.cnhbstock.com    （14）吉利证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层               泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 法定代表东谈主：何之江 筹商东谈主：王阳 客服电话：95511-8 网站：stock.pingan.com （15）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号 法定代表东谈主：王常青 筹商东谈主：陈海静 客服电话：4008-888-108 网站：www.csc108.com （16）中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 17 层 法定代表东谈主：王晟 筹商东谈主：辛国政 客服电话：95551 或 4008-888-888 网站：www.chinastock.com.cn （17）中信证券（山东）有限使命公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 2 层 法定代表东谈主：肖海峰 筹商东谈主：赵如意 客服电话：95548 网站：sd.citics.com （18）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表东谈主：周杰 筹商东谈主：郑洁               泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 客服电话：95553 网站：www.htsec.com （19）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东通衢 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表东谈主：张跃伟 筹商东谈主：高皓辉 客服电话：400-820-2899 网站：www.erichfund.com （20）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206 法定代表东谈主：彭浩 筹商东谈主：门闯 客服电话：400-004-8821 网站：www.taixincf.com （21）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东谈主：汤蕾 筹商东谈主：魏晨 客服电话：400-6099-200 网站：www.yixinfund.com （22）上海中原钞票投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表东谈主：毛淮平 筹商东谈主：张静怡 客服电话：400-817-5666 网站：www.amcfortune.com                  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    （23）贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼 4 楼    法定代表东谈主：陈成    筹商东谈主：李辰    客服电话：0851-85407888    网站：www.gwcaifu.com    （24）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场商务楼 14 层    法定代表东谈主：陶怡    筹商东谈主：张茹    客服电话：400-700-9665    网站：www.ehowbuy.com    （25）嘉实钞票管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层    法定代表东谈主：张峰    筹商东谈主：黎华    客服电话：400-021-8850    网站：www.harvestwm.cn    （26）博时钞票基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦    法定代表东谈主：王德英    筹商东谈主：崔丹    客服电话：400-610-5568    网站：www.boserawealth.com                  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    （27）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区建造路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区龙华西宸国际 B 座 12 楼    法定代表东谈主：王建华    筹商东谈主：周旋    客服电话：400-080-3388    网站：www.puyifund.com    （28）上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元    法定代表东谈主：粟旭    筹商东谈主：张宇明、 王梦霞    客服电话：021-53398816    网站：www.luxxfund.com    （29）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（汇集登记地）    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号 3 楼    法定代表东谈主：吴卫国    筹商东谈主：黄欣文    客服电话：400-821-5399    网站：www.noah-fund.com    （30）奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市 前海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    筹商东谈主：叶健    客服电话：400-684-0500                   泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书     网站：www.ifastps.com.cn     （31）北京汇成基金销售有限公司     注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2     办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2     法定代表东谈主：王伟刚     筹商东谈主：史春晖     客服电话：400-619-9059     网站：www.hcjijin.com     （32）中证金牛（北京）基金销售有限公司     注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-253 室     办公地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-253 室     法定代表东谈主：吴志坚     筹商东谈主：沈晨     客服电话：4008-909-998     网站：www.jnlc.com     （33）上海万得基金销售有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座     办公地址：上海市浦明路 1500 号万得大厦 8 楼     法定代表东谈主：简梦雯     筹商东谈主：胡洋     客服电话：400-799-1888     网站：www.520fund.com.cn     （34）江苏汇林保大基金销售有限公司     注册地址：南京市高淳区经济开辟区古檀通衢 47 号     办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室     法定代表东谈主：吴言林     筹商东谈主：施然     客服电话：025-66046166                  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    网站：www.huilinbd.com    （35）浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号    法定代表东谈主：吴强    筹商东谈主：费超超    客服电话：952555    网站：www.5ifund.com    （36）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济技巧开辟区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威    筹商东谈主：姜颖    客服电话：95118    网站：kenterui.jd.com    （37）乾谈基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区吉利里西大街 28 号楼 6 层 601-7 室    办公地址：北京市西城区吉利里西大街 28 号楼 6 层 601-7 室    法定代表东谈主：董云巍    筹商东谈主：马林    客服电话：400-003-0358    网站：www.qiandaojr.com    （38）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（口头楼 层，试验楼层 6 层）03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东谈主：郑新林    筹商东谈主：邓琦    客服电话：021-68889082                  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    网站：www.pytz.cn    （39）深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    法定代表东谈主：薛峰    筹商东谈主：龚江江    客服热线：4006-788-887    来去网站：www.zlfund.cn    流派网站：www.jjmmw.com    （40）深圳市新兰德证券投资参谋有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业 园 2 栋 3401    办公地址：北京市丰台区丽泽吉利幸福中心 B 座 31 层    法定代表东谈主：张斌    筹商东谈主：孙博文    客服电话：400-066-1199 转 2    网站：www.new-rand.cn    （41）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼    法定代表东谈主：其实    筹商东谈主：曾鑫杰    客服电话：400-1818188    网站：www.1234567.com.cn    （42）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东谈主：盛超               泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 筹商东谈主：陈冬蕾 客服电话：95055-4 网站：www.baiyingfund.com （43）上海有鱼基金销售有限公司 注册地址：上海解放贸易试验区浦东通衢 2123 号 3 层 3E-2655 室 办公地址：上海市徐汇区桂平路 391 号 B 座 20 层 法定代表东谈主：周锋 筹商东谈主：周锋 客服电话：021-61265457 网站：www.youyufund.com （44）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区融新科技中心 C 座 22 层 法定代表东谈主：李楠 筹商东谈主：田文晔 客服电话：400-061-8518 网站：https://danjuanapp.com/ （45）上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室 办公地址：上海市虹口区公道路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法定代表东谈主：许欣 筹商东谈主：刘弘义 客服电话：400-100-2666 网站：www.zocaifu.com （46）北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技巧开辟区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市向阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 法定代表东谈主：武建华 筹商东谈主：孙德馨 客服电话：400-8980-618                  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    网站：www.chtfund.com    （47）通华钞票（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 楼    法定代表东谈主：沈丹义    筹商东谈主：宋芳馨    客服电话：400-101-9301    网站：www.tonghuafund.com    （48）珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-    法定代表东谈主：肖雯    筹商东谈主：陈良斌    客服电话：020-89629066    网站：www.yingmi.cn    （49）上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（试验楼层 6 层）    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（试验楼层 6 层）    法定代表东谈主：陈祎彬    筹商东谈主：江怡    客服电话：4008219031    网站：www.lufunds.com    （50）上海联泰基金销售有限公司    注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室    办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号    法定代表东谈主：尹彬彬    筹商东谈主：陈东                  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    客服电话：400-118-1188    网站：www.66liantai.com    （51）上海凯石钞票基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室    办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼    法定代表东谈主：陈继武    筹商东谈主：宗利军    客服电话：4006-433-389    网站：www.vstonewealth.com    （52）腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼    法定代表东谈主：谭广锋    筹商东谈主：庞晶晶    客服电话：95017    网站：www.tenganxinxi.com    （53）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53F    法定代表东谈主：李兴春    筹商东谈主：伍豪    客服电话：400-921-7755    网站：www.leadfund.com.cn    （54）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室    办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室    法定代表东谈主：梁蓉    筹商东谈主：魏素清                泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  客服电话：010-66154828  网站：corp.5irich.com  （55）上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室  法定代表东谈主：王翔  筹商东谈主：李关洲  客服电话：400-820-5369  网站：www.jiyufund.com.cn  （56）济安钞票（北京）基金销售有限公司  注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005  办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105  法定代表东谈主：杨健  筹商东谈主：李海燕  客服电话：400-673-7010  网站：www.jianfortune.com  （57）和讯信息科技有限公司  注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室  办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层  法定代表东谈主：章知方  筹商东谈主：陈慧慧  客服电话：400-920-0022  网站：www.hexun.com  基金管理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基 金合同等的规矩，选拔其他得当要求的销售机构销售本基金，并在基金管理东谈主 网站公示。  （二）登记机构  称呼：泰康基金管理有限公司  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 156 号 3 层 1-10 内 302  办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 3、5 层                 泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    法定代表东谈主：金志刚    寰宇统一客户服务电话：4001895522    传真：010-89620077    筹商东谈主：陈进    （三）出具法律倡导书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    注册地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：021-31358666    传真：021-31358600    承办讼师：安冬、陆奇    筹商东谈主：陆奇    （四）管帐师事务所    称呼：普华永谈中天管帐师事务所（迥殊泛泛结伙）    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    履行事务结伙东谈主：李丹    承办注册管帐师：叶尔甸、耿亚男    筹商电话：021-23238888    传真：021-23238800    筹商东谈主：耿亚男                   泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                       六、基金的召募    （一）本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》、基金合同偏激他相关规矩召募。本基金召募苦求已于 2019 年 12 月 6 日获中国证监会证监许可『2019』2707 号文准予召募注册。    （二）基金类别、运作花样及存续期    本基金类别：夹杂型基金中基金    本基金运作花样：契约型怒放式    本基金每个怒放日怒放申购，但投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少持 有满 3 个月，在 3 个月持有期内不成建议赎回苦求。对于每份基金份额，3 个月 持有期指基金合同奏效日（对认购份额而言）或基金份额申购阐发日（对申购 份额而言）起至对应的第 3 个月的对日（不含）的持有期间，如不存在该 3 个 月的对日或该 3 个月的对日为非干事日的，则延后至下一干事日。投资东谈主红利 再投资所得基金份额的持有期肇始日为该红利再投资所得基金份额的阐发日。    本基金存续期：不依期。    （三）召募对象    得当法律法则规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、 及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。    （四）基金召募情况    经毕马威华振管帐师事务所（迥殊泛泛结伙）验资，本次召募的灵验认购 户 数 为 3793 户 ， 净 销 售 金 额 为 东谈主 民 币 338351734.15 元 ， 折 合 基 金 份 额 额为 338528063.56 份。上述资金已于 2020 年 04 月 10 日划入本基金在基金托 管东谈主中国农业银行股份有限公司开立的泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型 基金中基金（FOF）基金托管专户。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书               七、基金合同的奏效   （一）基金合同奏效   本基金基金合同自 2020 年 04 月 13 日起慎重奏效，自该日起本基金管理东谈主 慎重运行管理本基金。   《基金合同》奏效后，通达 20 个干事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期呈报中赐与 表示；通达 50 个干事日基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 案，科罚决策包括不时运作、转机运作花样、与其他基金合并或者隔断基金合 同等，并在 6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或监管部门另有规矩时，从其规矩。           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书          八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 东谈主在关连公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时势或 按销售机构提供的其他花样办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的怒放日实时辰   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，本基金的申购与/或赎回的开 放日为上海证券来去所、深圳证券来去所、香港联合来去所的正常来去日（若 某一干事日为非港股通来去日，则该日本基金不怒放申购与赎回），投资东谈主在 怒放日办理基金份额的申购和/或赎回的具体时辰为上海证券来去所、深圳证券 来去所的正常来去日的来去时辰，但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的 要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。具体办理时辰在更新的招 募说明书或关连公告中载明。   基金合同奏效后，若出现新的证券来去阛阓、证券来去所来去时辰变更或 其他迥殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应的诊疗， 但应在实施日前依照《信息表示办法》的相关规矩在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不越过 3 个月运行办理申购，具体业务 办理时辰在申购运行公告中规矩。   基金管理东谈主牢固基金合同奏效之日对应的第 3 个月的对日起运行办理赎回， 具体业务办理时辰在赎回运行公告中规矩。如果投资东谈主屡次申购本基金，则其 持有的每一份基金份额的最短持有期到期日可能不同。   在细则申购运行与赎回运行时辰后，基金管理东谈主应在申购、赎回怒放日前 依照《信息表示办法》的相关规矩在指定媒介上公告申购和/或赎回的运行时辰。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或转 换苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类               泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金份额申购、赎回的价钱。   本基金已于 2020 年 5 月 11 日起，运行办理申购业务；自 2020 年 7 月 13 日 起，运行办理赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 基准进行计算； 法子赎回。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理 东谈主必须在新功令运行实施前依照《信息表示办法》的相关规矩在指定媒介上公 告。   （四）申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构规矩的法式，在怒放日的具体业务办理时辰内提 出申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回苦求顺利后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生渊博赎回或基金合同载明的减速支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同相关条件处理。遇来去所或来去阛阓数据传输延伸、 通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能 箝制的因素影响业务处理经由，则赎回款项划付时辰相应顺延。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理 东谈主必须在新功令运行实施前依照《信息表示办法》的相关规矩在指定媒介上公 告。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   基金管理东谈主应以来去时辰终端前受理灵验申购和赎回苦求确本日当作申购 或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+2 日内对该来去的 灵验性进行阐发。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+3 日后(包括该日)实时到 销售网点柜台或以销售机构规矩的其他花样查询苦求的阐发情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售 机构照实招揽到该申购、赎回苦求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果 为准。对于苦求的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善利用正当权利。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据关连业务功令，对上述 业务办理时辰进行诊疗，本基金管理东谈主将于运行实施前按摄影关规矩赐与公告。   （五）申购和赎回的数目限制 理东谈主手机客户端、基金管理东谈主微信公众号以及基金管理东谈主另行公告的其他电子 来去系统）或本基金其他销售机构申购 A、C 类基金份额的，单个基金账户首笔 最低申购金额（含申购费，下同）为 1，000 元，追加申购每笔最低金额为 1，000 元。基金管理东谈主或销售机构另有规矩的，从其规矩。   投资者通过基金管理东谈主直销中心柜台申购 A、C 类基金份额的，单个基金账 户首笔最低申购金额为 100，000 元东谈主民币，追加申购单笔最低金额为 1，000 元。   已持有 A、C 类基金份额的投资者不受上述对应基金份额的首笔申购最低金 额的限制，单笔申购最低金额为 1，000 元东谈主民币。基金管理东谈主或其他销售机构 另有规矩的，从其规矩。 制。 少于 1，000 份。如该账户在该销售机构的基金份额余额不及 1，000 份，则必须 一次性赎回基金全部基金份额。当某笔来去类业务（如赎回、基金转机等）导 致单个来去账户基金份额余额少于 1，000 份时，基金管理东谈主可对该部分剩余基 金份额发起一次性自动全部赎回。 见更新的招募说明书或关连公告。            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   如本基金单一投资东谈主理有的基金份额数达到或者越过基金总份额的 50%，基 金管理东谈主有权对该投资东谈主的申购或转机转入苦求进行限制。基金管理东谈主接受某 笔或者某些申购或转机转入苦求有可能导致投资东谈主变相侧面前述 50%比例要求的， 基金管理东谈主有权拒却该等全部或者部分申购或转机转入苦求。投资东谈主申购或转 换转入的基金份额数以基金合同奏效后登记机构的阐发为准。 见更新的招募说明书或关连公告。 依照《信息表示办法》的相关规矩在指定媒介上公告。 基金管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权 益，具体参见基金管理东谈主关连公告。 份额等数目限制。基金管理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息表示办法》的相关 规矩在指定媒介上公告。   （六）申购份额与赎回金额的计算花样   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度；投资者不错屡次申购本 基金，申购费率按每笔申购苦求单独计算。本基金 C 类基金份额不收取申购费。 具体用度安排如下表所示。     申购费率                   A 类基金份额                      M＜100 万          1.00%  非待业金客户申购费率       200 万≤M＜500 万       0.60%                      M≥500 万      按笔收取，1，000                                      元/笔                      M＜100 万          0.30%  待业金客户申购费率                泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                            M≥500 万      按笔收取，1，000                                            元/笔   注：（1）M 为申购金额；   （2）实施特定申购费率的待业金客户包括：寰宇社会保障基金、不错投资 基金的地方社会保障基金、企业年金单一策画以及汇集策画、企业年金理事会 托付的特定客户资产管理策画、基本养老保障基金、企业年金待业金家具、职 业年金策画、养老保障管理家具。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的 养老基金类型，基金管理东谈主将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养 老金客户范围；   （3）待业金客户须通过基金管理东谈主直销柜台申购。   （1）A 类基金份额的申购份额计算方法   当申购用度适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   当申购用度适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额， 对应申购费率为 1.00%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得 到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋1.00%）＝49，504.95 元   申购用度＝50，000－49，504.95＝495.05 元   申购份额＝49，504.95/1.0500＝47，147.57 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，147.57 份 A 类基金份额。                 泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   （2）C 类基金份额的申购份额计算方法   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 5000 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000，000/1.0500=47，619，047.62 份   即：投资东谈主投资 5000 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，619，047.62 份 C 类基金份额。   A 类基金份额的赎回费率随投资东谈主理有基金份额期限的增多而递减。C 类基 金份额不收取赎回费。具体赎回费率结构如下表所示。                         A 类基金份额          持无意辰                              赎回费率          Y＜365 日                           0.50%          Y≥365 日                           0.00%   注：Y 为持有期限。   赎回金额的计算花样为：   赎回金额＝赎回份数×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持无意辰为 70 日，对应的 赎回费率为 0.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到 的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.2500=12，500 元   赎回用度=12，500×0.50%=62.50 元   净赎回金额=12，500-62.50=12，437.50 元              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为 70 日，假定赎回 当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，437.50 元。 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的万般基金份额净值在 所投资基金表示净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至第一个来去日）计 算，并在 T+2 日内公告。遇迥殊情况，经中国证监会同意，不错稳健延伸计算 或公告。为幸免基金份额持有东谈主利益因基金份额净值的少许点保留精度受到不 利影响，基金管理东谈主可临时提高基金份额净值的精度，无需就基金份额净值精 度诊疗事项进行公告。 回基金份额时收取。   坚不时持有期少于 30 日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财 产；坚不时持有期即是或长于 30 日、少于 3 个月的投资东谈主收取的赎回费，将不 低于赎回费总额的 75%计入基金财产；坚不时持有期即是或长于 3 个月但少于 6 个月的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；坚不时 持有期即是或长于 6 个月的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%计 入基金财产。以上每个月按照 30 日计算。未计入基金财产的赎回用度于支付登 记费和其他必要的手续费。 应于新的费率或收费花样实施日前依照《信息表示办法》的相关规矩在指定媒 介上公告。 场情况制定基金促销策画，依期或不依期地开展基金促销步履。在基金促销活 动期间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错对销售费率实 行一定的优惠。 制以确保基金估值公道性。具体处理原则与操作表率衔命关连法律法则以及监 管部门、自律功令的规矩。   （七）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求：             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 投资东谈主的申购苦求。 比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理东谈主无法计算当日基金资产净值。 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东谈主协商 阐发后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受投资东谈主的申购苦求。 份额持有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时。 能对基金事迹产生负面影响，或其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 份额的比例达到或者越过 50%，或者变相侧目 50%汇集度的情形时。   发生上述第 1、2、3、4、5、7、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主 决定暂停申购时，基金管理东谈主应当根据相关规矩在指定媒介上刊登暂停申购公 告。当发生上述第 9 项情形时，基金管理东谈主不错采纳比例阐发等花样对该投资 东谈主的申购苦求进行限制，基金管理东谈主有权拒却该笔全部或部分申购苦求。如果 法律法则、监管要求诊疗导致上述第 9 项内容取消或变更的，基金管理东谈主在履 行稳健法式后，可修改上述内容，毋庸召开基金份额持有东谈主大会。如果投资东谈主 的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理。   （八）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎 回款项：              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理东谈主无法计算当日基金资产净值。 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东谈主协商 阐发后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停招揽投资东谈主的赎回苦求或减速 支付赎回款项。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款 项时，基金管理东谈主应根据法律法则规矩报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求， 基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上 述第 6 项所述情形，按基金合同的关连条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回 时可预先选拔将当日可能未获受理部分赐与撤销。在暂停赎回的情况摒除时， 基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   （九）渊博赎回的情形及处理花样   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 转机中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转机中转入苦求份额 总额后的余额)越过前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了渊博赎回。   当基金出现渊博赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有材干支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按正常赎回法式履行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有费劲或认            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回 的，将自动转入下一个怒放日络续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被撤销。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确选拔， 投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）本基金发生渊博赎回且单个持有东谈主的赎回苦求越过前一怒放日基金总 份额 20%的情形下，基金管理东谈主有权针对此单个持有东谈主缓期办理赎回，即按照保 护其他赎回苦求东谈主利益的原则，基金管理东谈主有权优先阐发其他赎回苦求东谈主的赎 回苦求，具体为：基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份 额的 10%的前提下，如其他赎回苦求东谈主的赎回苦求在当日被全部阐发，则在仍可 接受赎回苦求的范围内对此单个持有东谈主的赎回苦求按比例阐发，对此单个持有 东谈主其余未阐发的赎回苦求缓期办理；如其他赎回苦求东谈主的赎回苦求在当日未被 全部阐发，则对全部未阐发的赎回苦求缓期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回苦求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转 入下一个怒放日络续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回苦求将被撤销。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确选拔，投资东谈主未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （4）暂停赎回：通达 2 个怒放日以上(含本数)发生渊博赎回，如基金管理 东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支 付赎回款项，但不得越过 20 个干事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述渊博赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规矩的其他花样在 3 个来去日内文告基金份额持有东谈主，说明相关处              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （十）暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 相关规矩，最迟于从头怒放日在指定媒介上刊登从头怒放申购或赎回的公告； 也不错根据试验情况在暂停公告中明确从头怒放申购或赎回的时辰，届时不再 另行发布从头怒放的公告。   （十一）基金转机   基金管理东谈主不错根据关连法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费， 关连功令由基金管理东谈主届时根据关连法律法则及基金合同的规矩制定并公告， 并提前文告基金托管东谈主与关连机构。但本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额之 间暂不允许进行互相转机。   （十二）基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理接管、捐赠和司法强制履行等情 形而产生的非来去过户以及登记机构认同、得当法律法则的其它非来去过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   接管是指基金份额持有东谈主示寂，其持有的基金份额由其正当的接管东谈主接管； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来去过户必须提 供基金登记机构要求提供的关连贵府，对于得当条件的非来去过户苦求按基金 登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。   （十三）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。   （十四）依期定额投资策画   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资策画，具体功令由基金管理东谈主            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 另行规矩。投资东谈主在办理依期定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所规矩的定 期定额投资策画最低申购金额。  本基金已于 2020 年 5 月 11 日起，运行办理依期定额投资业务。  （十五）基金份额的冻结、解冻和质押等业务  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、得当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的收益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支 付。法律法则另有规矩的除外。  如关连法律法则允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务功令，届时毋庸召开基金份额持有东谈主大会 但须提前公告。  （十六）基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会认同的来去时势或者来去花样进行份额转让的苦求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业 务。  （十七）基金份额折算  在对基金份额持有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金管理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不须召开基金份额持有东谈主大会审议。  （十八）当技巧条件熟习，本基金管理东谈主在不违犯法律法则且对基金份额 持有东谈主利益无本质不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体 情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗，或者安排本基金的一类或多类 基金份额在证券来去所上市来去，届时毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议但须 提前公告。             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                九、基金的投资   （一）投资标的   本基金追求多元化的资产配置，通过优选万般型公开召募证券投资基金构 建组合，在风险漫步的基础上力图获取卓越事迹基准的遥远稳健收益。   （二）投资范围   本 FOF 的投资范围主要为具有精湛流动性的金融用具，包括国内经中国证 监会核准或注册的公开召募证券投资基金份额（含公开召募基础设施证券投资 基金（以下简称“公募 REITs”），不含 QDII 基金、香港互认基金）、股票 （包含中小板、创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、 港股通标的股票、债券（包括但不限于国债、央行单据、地方政府债、金融债、 企业债、公司债、次级债、可转机债券、可交换债券、分离来去可转债、中期 单据、短期融资券、超短期融资券等）、资产提拔证券、债券回购、银行进款 (包括文告进款、契约进款、依期进款偏激他银行进款)、货币阛阓用具(含同行 存单)以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须得当中国 证监会关连规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资范围。   本 FOF 的投资组合比例为：投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票型、夹杂型基金的比例 预计为基金资产的 50%-80%；投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更上述投资比例限制的，基金管理东谈主在履行适 当法式后，不错诊疗上述投资比例。   （三）投资策略   本 FOF 将趋奉基金管理东谈主研发的投资决策体系，依期不依期地诊疗三类资 产的配置比例，对万般资产进行超配和欠配，力图通过基金管理东谈主的主动配置 把捏各大类资产中遥远趋势波动带来的 Beta 收益，获取更优异的风险诊疗呈报。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   基金管理东谈主研发的投资决策体系包括权益投资决策分析体系（MVPCT 系统） 和固收投资决策分析体系（FIFAM 系统）两大系统。   其中，MVPCT 系统从宏不雅经济、估值水平、国度政策、资金面以及技巧面等 五个角度全面分析权益阛阓环境，形成对下一阶段股市走势的判断，其量化打 分结果当作基金管理东谈主权益类资产仓位水平的决策依据。   FIFAM 系统从经济基本面、政策面、估值水平、资金面、技巧面等角度全面 分析利率阛阓环境，从宏不雅信用周期、行业信用、估值、个体信用等方面多层 次追踪信用阛阓情景，形成对下一阶段利率弧线变动趋势的判断，其量化打分 结果当作基金管理东谈主固定收益类资产久期及信用水平的决策依据。   本 FOF 将趋奉上述两大系统的月度、季度、年度分析结果，细则下一阶段 的权益、固收资产配置比例，并在成本阛阓发生短期、急巨变化时，趋奉两大 系统的最新分析结果，对万般资产的配置比例进行诊疗。   各个阶段在细则权益、固收资产的配置比例后，基金管理东谈主还将趋奉宏不雅 和万般巨额商品价钱的走势情况，细则本 FOF 商品类资产的配置比例。   （1）基金的分类   本 FOF 将趋奉各只基金的投资范围、投资比例、风险收益特征，将其包摄 为权益类、固收类和商品类，况兼将每一类基金按照投资策略分为主动管理型 基金和被迫指数型基金。   基金管理东谈主将对全阛阓的主动型基金和被迫型基金进行事迹分析、组合分 析、费率比拟、流动性比拟等，量度主动型基金和被迫型基金的相对上风，在 权益类、固收类和商品类的里面细则主动和被迫的配置比例，并进行动态诊疗。 力图通过投资优质的主动型基金、追踪效率较高且流动性较好的被迫型基金， 获取卓越事迹基准的 alpha 收益。   （2）主动管理型基金的选拔   基金管理东谈主创立了“以基金司理为中枢”的主动型基金研究体系，秘籍全 阛阓各式立场的基金司理和基金家具。   该体系对基金司理的从业陶冶、事迹进展、风险箝制、事迹归因、立场特 征等多个层面全地点地进行分析，定量和定性相趋奉，并通过不时追踪保持更 新。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   该体系从多种维度对基金司理的立场特征加以剖析，包括但不限于：   该体系想法在于解脱单一的事迹比拟，找到基金司理事迹形成背后的逻辑， 进而判断其异日的事迹不时性和阛阓适合性。   在完成基金司理的笼统评价后，本 FOF 将趋奉对阛阓立场、结构轮动的判 断，考中部分投资立场得当当前阛阓、评价打分较高的基金司理所管理的基金 进行组合投资。   （3）被迫指数型基金的选拔   被迫指数型基金的筛选上，本 FOF 将率先趋奉基金管理东谈主对阛阓结构走势 的判断，将得当当前阛阓的、已开辟成基金的指数家具筛选出来。当并吞标的 指数被不同基金管理东谈主开辟出多只被迫基金时，本基金将笼统比拟各只基金的 基金限制、追踪纰缪、费率建树、持有东谈主结构、来去花样（申购赎回或场内交 易）等，选拔优质的指数基金进行投资。   （4）公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将笼统考量宏不雅经济运行情况、基金资产 配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投 资价值进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基 金根据投资策略需要或阛阓环境变化，可选拔将部分基金资产投资于公募 REITs， 但本基金并非势必投资公募 REITs。   （5）其它基金的投资策略   对于另类基金（如多空策略型基金）和其它鼎新型基金，基金管理东谈主经审 慎研究后觉得具有投资价值的，不错适度参与投资、漫步组合风险，但需得当 监管机构和基金合同的关连规矩。   股票投资上，本 FOF 在股票基本面研究的基础上，同期计议投资者情谊、              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 分解等决策因素的影响，将影响上市公司基本面和股价的增长类因素、估值类 因素、盈利类因素、财务风险等因素进行笼统分析，精选具有较高投资价值的 上市公司，进行股票的选拔与组合优化。   港股通标的股票的投资上，本基金将在严格箝制风险、保持资产流动性的 前提下，适度参与港股阛阓投资，除适用上述股票投资策略外，还将柔软：（1） 香港股票阛阓与大陆股票阛阓存在的各异对股票投资价值的影响，比如行业分 布、来去轨制、阛阓流动性、投资者结构、阛阓波动性、涨跌停限制、估值与 盈利呈报等方面；（2）港股通逐日额度应用情况；（3）东谈主民币与港币间的汇 兑比率变化。   本基金可投资存托凭证，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和 定量分析相趋奉的花样，选拔投资价值高的存托凭证进行投资。   本基金基于流动性管理及策略性投资的需要，投资于债券资产。债券投资 策略包括：久期管理策略；期限结构配置策略；骑乘策略；息差策略；信用策 略；个券精选策略；可转机债券投资策略等。   对于可转机债券的投资，本基金将选拔公司基本修养优良、其对应的基础 证券有着较高高涨后劲的可转机债券进行投资，并接纳期权订价模子等数目化 估值用具评定其投资价值，以合理价钱买入。   本基金基于策略性投资的需要，投资于资产提拔证券。本基金将通过评估 资产提拔证券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险，精选那些 经风险诊疗后收益率较高的品种进行投资。 基金管理东谈主在履行稳健法式后，不错将其纳入本基金的投资范围。本基金对衍 生金融用具的投资主要以对提高组合举座收益为主要想法。本基金将在灵验风 险管理的前提下，通过对标的品种的研究，严慎投资。   （四）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中证偏股型基金指数收益率*60%+中证泛泛债券 型基金指数收益率*30%+恒生指数收益率*5%+金融机构东谈主民币活期进款利率（税             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 后）*5%   中证偏股型基金指数由中证指数有限公司编制，成份基金为内地上市的所 有股票型基金以及夹杂型基金中以股票为主要投资对象的基金。该指数反应了 通盘偏股型怒放式证券投资基金的举座走势，为阛阓及投资者提供了更丰富的 基金事迹评价基准和基金投资参考依据。   中证泛泛债券型基金指数由中证指数有限公司编制，成份基金为通盘纯债 基金，以及基金合同中规矩可稳健投资可转债、但不可投资股票二级阛阓的债 券型基金。该指数反应了纯债基金的举座走势。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票阛阓中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市 价幅趋势最有影响的一种股价指数。本基金选拔该指数来揣度港股投资部分的 绩效。   本基金是夹杂型基金中基金，以在严控风险的前提下为投资者创造较高投 资收益为管理标的，根据本基金遥远资产配置情况，接纳“中证偏股型基金指 数”、“恒生指数”离别当作权益类资产的比拟基准、接纳“中证泛泛债券型 基金”当作固收类资产的比拟基准、接纳金融机构东谈主民币活期进款利率（税后） 当作流动性资产的比拟基准，并将权重离别设定为 60%、5%、30%和 5%，不错使 事迹比拟基准与基金的投资立场和家具定位保持一致，让事迹比拟基准更真正、 客不雅地反应基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者本基金事迹比拟基准所参照的指数在未 来不再发布或者由其它指数替代，或者证券阛阓中有其他代表性更强、更科学 客不雅的事迹比拟基准适用于本基金时，本基金管理东谈主可依据调治基金份额持有 东谈主正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行稳健程 序的情况下对事迹比拟基准进行相应诊疗。诊疗事迹比拟基准须报中国证监会 备案并实时公告，而毋庸基金份额持有东谈主大会审议。   （五）风险收益特征   本基金为夹杂型基金中基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金、 货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票 型基金中基金。   本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标                泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 的、阛阓轨制以及来去功令等各异带来的私有风险。    （六）投资限制    基金的投资组合应衔命以下限制：    （1）本 FOF 投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的比例不低于本 FOF 资产的 80%；投资于股票型、夹杂型基金的比例预计为基金 资产的 50%-80%。    （2）本 FOF 持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。    （3）除 ETF 趋奉基金外，本基金管理东谈主管理的全部基金中基金（FOF）持 有单只基金不得越过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限制以最近定 期呈报表示的限制为准。    （4）投资于货币阛阓基金的比例不得越过基金资产的 15%。    （5）本 FOF 投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 依期呈报表示的基金净资产应当不低于 1 亿元。    （6）本 FOF 投资于禁闭运作基金、依期怒放基金等流通受限基金的比例不 得越过本 FOF 基金资产净值的 10%。    （7）每个来去日日终，现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不 低于基金资产净值的 5％；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。    （8）本基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的 50%。    （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值（并吞家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股预计计算）不越过基金资 产净值的 10%。    （10）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额；并吞家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股预计计算）， 不越过该证券的 10%。    （11）本基金投资于并吞原始权益东谈主的万般资产提拔证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%。    （12）本基金持有的全部资产提拔证券，其市值不得越过基金资产净值的            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   （13）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产提拔证券的比例，不得 越过该资产提拔证券限制的 10%。   （14）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的万般资产支 持证券，不得越过其万般资产提拔证券预计限制的 10%。   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产提拔证 券。基金持有资产提拔证券期间，如果其信用品级下落、不再得当投资圭臬， 应在评级呈报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出。   （16）本基金进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过 基金资产净值的 40%，在寰宇银行间同行阛阓中的债券回购最遥远限为 1 年，债 券回购到期后不得延期。   （17）本基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%。   （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。   （19）本基金管理东谈主管理的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 15%；   （20）本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%。   （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得越过本基金资产 净值的 15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东谈主 之外的因素致使基金不得当前款所规矩比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资。   （22）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去 敌手开展逆回购来去的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致。   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票履行，与 境内上市来去的股票合并计算；   （24）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金限制变动等基金管理东谈主之外因素致使基金投资不符 合前款第（2）、（3）项约定的投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个来去日内 进行诊疗，但中国证监会规矩的迥殊情形除外。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   除上述第（2）、（3）、（6）、（15）、（21）、（22）项外，因证券市 场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投 资比例不得当上述规矩投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来去日内进行诊疗， 但中国证监会规矩的迥殊情形除外，法律法则另有规矩的从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之 日起运行。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行稳健法式后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规矩为准，不 须经基金份额持有东谈主大会审议。 金的投资标的和投资策略。   为调治基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来去、主宰证券来去价钱偏激他不正大的证券来去步履；   （6）投资其他基金中基金；   （7）持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （8）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、实 际箝制东谈主或者与其有其他紧要蛮横关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联来去的，应当衔命基金份额持有东谈主利益优先的原则， 防御利益打破，得当中国证监会的规矩，并履行信息表示义务。   如法律、行政法则或监管部门取消上述不容性规矩，基金管理东谈主在履行适 当法式后可不受上述规矩的限制。               泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书     （七）基金投资组合呈报（未经审计）     基金管理东谈主的董事会及董事保证本呈报所载贵府不存在虚假记录、误导性 述说或紧要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和完竣性承担个别及连带使命。     本基金托管东谈主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规矩，复核了本 呈报中的财务计划、净值进展和投资组合呈报等内容，保证复核内容不存在虚 假记录、误导性述说或者紧要遗漏。     本投资组合呈报所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本呈报中所列财务数据 未经审计。 序                                            占基金总资产的比             神志              金额（元） 号                                              例（%）      其中：股票                               -             -      其中：债券                    6，699，468.33          4.63      资产提拔证券                              -             -      其中：买断式回购的买入返                                          -             -      售金融资产     注：本基金本呈报期末未持有通过港股通来去机制投资的港股。     （1）呈报期末按行业分类的境内股票投资组合                       泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书         本基金本呈报期末未持有境内股票。         （2）呈报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合         本基金本呈报期末未持有通过港股通来去机制投资的港股。         （1）呈报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细         本基金本呈报期末未持有股票。 序号           债券品种            公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融                                            -                      -           债           可转债（可交换           债） 细          债券代                  数目        公允价值           占基金资产净值比 序号                债券称呼           码                  （张）         （元）             例（%） 券投资明细                 泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书     本基金本呈报期末未持有资产提拔证券。 明细     本基金本呈报期末未持有贵金属。 细     本基金本呈报期末未持有权证。     （1）呈报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细     本基金本呈报期内未投资股指期货。     （2）本基金投资股指期货的投资政策     本基金本呈报期内未投资股指期货。     （1）本期国债期货投资政策     本基金本呈报期内未投资国债期货。     （2）呈报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本基金本呈报期内未投资国债期货。     （3）本期国债期货投资评价     本基金本呈报期内未投资国债期货。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在呈报编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形     本呈报期内本基金投资的前十名证券刊行主体未出现被监管部门立案走访 的情况，在呈报编制前一年内未受到公开贬低、处罚。     （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规矩的备选股票库     本基金本呈报期末未持有股票。     （3）其他资产组成 序号         称呼                  金额（元）             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 （4）呈报期末持有的处于转股期的可转机债券明细 本基金本呈报期末未持有处于转股期的可转机债券。 （5）呈报期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本呈报期末前十名股票中未存在流通受限情况。 （6）投资组合呈报附注的其他翰墨刻画部分                       泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                          十、基金的事迹   基金管理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 异日进展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。   本基金合同奏效日为 2020 年 4 月 13 日，基金合同奏效以来的投资事迹及 与同期事迹比拟基准的比拟如下表所示：   （一）历史各时辰段收益率与同期事迹比拟基准收益率比拟 基金份额净值增长率偏激与同期事迹比拟基准收益率的比拟     泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）A                                          事迹比                                事迹比                        净值增               较基准             净值增                较基准 阶段                     长率标               收益率      ①-③      ②-④             长率①                收益率                        准差②               圭臬差                                 ③                                           ④ 自基金合 同奏效日 起至 2020     28.42%     0.90%   29.67%    0.79%   -1.25%    0.11% 年 12 月 月 01 日至 月 31 日 月 01 日至             -19.37%    0.89%   -13.50%   0.84%   -5.87%    0.05% 月 31 日 月 01 日至             -7.42%     0.52%   -8.57%    0.52%    1.15%    0.00% 月 31 日 自基金合 同奏效日         2.01%     0.75%   12.38%    0.76%   -10.37%   -0.01% 起至 2024                       泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 年 09 月          泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）C                                          事迹比                                事迹比                        净值增               较基准             净值增                较基准 阶段                     长率标               收益率      ①-③      ②-④             长率①                收益率                        准差②               圭臬差                                 ③                                           ④ 自基金合 同奏效日 起至 2020     27.88%     0.90%   29.67%    0.79%   -1.79%    0.11% 年 12 月 月 01 日至 月 31 日 月 01 日至             -19.86%    0.89%   -13.50%   0.84%   -6.36%    0.05% 月 31 日 月 01 日至             -7.97%     0.52%   -8.57%    0.52%    0.60%    0.00% 月 31 日 自基金合 同奏效日 起至 2024     -0.69%     0.75%   12.38%    0.76%   -13.07%   -0.01% 年 09 月           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书              十一、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指购买的万般证券投资基金、有价证券及单据价值、银行 进款本息和基金应收的申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东谈主根据关连法律法则、表汗漫文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户 相寂寥。  （四）基金财产的支撑和刑事使命  本基金财产寂寥于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主支撑。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的规矩刑事使命外，基金财产 不得被刑事使命。  基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章撤销或者被照章宣告歇业等 原因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制履行。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书              十二、基金资产的估值  （一）估值日  本基金的估值日为本基金关连的证券来去时势的来去日以及国度法律法则 规矩需要对外皮露基金净值的非来去日。  （二）估值对象  基金所领有的证券投资基金份额、股票、债券和银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。  （三）估值方法  （1）本基金投资的境内非货币阛阓基金，按所投资基金估值日的份额净值 估值。  （2）本基金投资的境内货币阛阓基金，如所投资基金表示万份收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基 金收益；如所投资基金表示份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值进行 估值。  （1）本基金投资的来去型怒放式指数基金（ETF），按所投资基金估值日 的收盘价估值。  （2）本基金投资的境内上市怒放式基金（LOF），按所投资基金估值日的 份额净值估值。  （3）本基金投资的境内上市依期怒放式基金、禁闭式基金，按所投资基金 估值日的收盘价估值。  （4）本基金投资的境内上市来去型货币阛阓基金，如所投资基金表示份额 净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表示万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。  如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值 日无来去等迥殊情况，基金管理东谈主根据以下原则进行估值：           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （1）以所投资基金的份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的份额净值为基础估值。  （2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无来去，且最近来去日后市 场环境未发生紧要变化，按最近来去日的收盘价估值；如最近来去日后阛阓环 境发生了紧要变化的，可使用最新的份额净值为基础或参考雷同投资品种的现 行市价及紧要变化因素诊疗最近来去市价，细则公允价值。  （3）若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分， 基金管理东谈主将根据份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等因素合理细则公允价值。  （1）来去所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来去所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生 紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来去日的 市价（收盘价）估值；如最近来去日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变 化因素，诊疗最近来去市价，细则公允价钱。  （2）来去所上市来去或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有约定的除 外），考中估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体 估值机构由基金管理东谈主与基金托管东谈主另行协商约定。  （3）来去所上市来去的可转机债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近来去日后经 济环境未发生紧要变化，按最近来去日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值。如最近来去日后经济环境发生了紧要变化的， 可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊疗最近来去市价，细则公 允价钱。  来去所上市实行全价来去的债券（可转债除外），考中第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估 值。  （4）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值技巧细则公允价值。 来去所上市的资产提拔证券，接纳估值技巧细则公允价值，在估值技巧难以可           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券来去所挂牌 的并吞股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；  （2）初次公开辟行未上市的股票、债券，接纳估值技巧细则公允价值，在 估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）非公开辟行股票、初次公开辟行股票时公司推动公开辟售股份、通过 巨额来去取得的带限售期的股票等，按监管机构或行业协会相关规矩细则公允 价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着各异， 未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价进行估值。 值。 民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作表率衔命关连法律法则以及监 管部门、自律功令的规矩。 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法 估值。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 按国度最新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 法式及关连法律法则的规矩或者未能充分调治基金份额持有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据相关法律法则，基金资产净值计算和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关 的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金管理东谈主对基金净值信息的计算结果对外赐与公布。   （四）估值法式 金份额的余额数目计算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管 理东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有规矩的，从 其规矩。   基金管理东谈主于每个估值日计算基金资产净值及万般基金份额净值，并按规 定公告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将万般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 管理东谈主按约定对外公布。   （五）估值过错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、稳健、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 过错时，视为基金份额净值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的障碍酿成估值过错，导致其他当事东谈主遭受损失的， 障碍的使命东谈主应当对由于该估值过错遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失 按下述“估值过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   上述估值过错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值过错使命方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错使命方承 担；由于估值过错使命方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主酿成损失的， 由估值过错使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值过错使命方依然积极谐和， 况兼有协助义务确当事东谈主有填塞的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿使命。估值过错使命方应答更正的情况向相关当事东谈主进行阐发，确保估值 过错已得到更正。   （2）估值过错的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 况兼仅对估值过错的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过错而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值过错使命方仍应答估值过错负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得 利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主依然将 此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然 赢得的不妥得利返还的总和越过其试验损失的差额部分支付给估值过错使命方。   （4）估值过错诊疗接纳尽量复原至假定未发生估值过错的正确情形的花样。   估值过错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过错发生 的原因细则估值过错的使命方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的使命方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过错的更正向相关当事东谈主进行阐发。             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   （1）基金份额净值计算出现过错时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或者监管部门另有规矩的，从其规矩。如果行业 另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。   （六）暂停估值的情形 或因其他原因暂停营业时； 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不细则性时，基金管理东谈主经与基金 托管东谈主协商阐发后，应当暂停基金估值；   （七）基金净值的阐发   用于基金信息表示的基金资产净值和万般基金份额净值由基金管理东谈主负责 计算，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个估值日来去终端后计算 基金资产净值和万般基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计 算结果复核阐发后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按约定对基金净值赐与公 布。   （八）迥殊情形的处理 纰缪不当作基金资产估值过错处理。 或由于不可抗力等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然采纳必要、稳健、 合理的措施进行搜检，然则未能发现该过错的，由此酿成的基金资产估值过错，           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金管理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极 采纳必要的措施摒除或减弱由此酿成的影响。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书             十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指本 FOF 所投资证券投资基金的分成收入、红利、股息、利息收 入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的余额，基金已 已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指适度收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨花样是现款分成； 日的该类基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在对基金份额持有东谈主利益无本质不利影响的情况下，基金管理东谈主可在法律 法则允许的前提下并按照监管部门要求履行稳健法式后酌情诊疗以上基金收益 分拨原则，不需要召开基金份额持有东谈主大会审议，但应于变更实施日前在指定 媒介公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨花样等内容。   （五）收益分拨决策的细则、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息表示办法》的相关规矩在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计算截止日）的时 间不得越过 15 个干事日。   （六）基金收益分拨中发生的用度           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计算方法，依照《业务功令》履行。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书              十四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 的信息表示用度； 等），但法律法则不容从基金财产中列支的除外； 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付花样   本 FOF 的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提，但本 FOF 投资 于本基金管理东谈主所管理的公开召募证券投资基金的部分不收取管理费。管理费 的计算方法如下：   H＝E×1.00%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的本 FOF 基金资产净值中扣除本 FOF 持有的本基金管理东谈主自身管 理的其他公开召募证券投资基金部分（若为负数，则取 0）   基金管理费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与 基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主于次月前 5 个干事日内从基金财产中 一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   本 FOF 的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提，但本 FOF 投资 于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。托管费 的计算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的本 FOF 基金资产净值中扣除本 FOF 持有的本基金托管东谈主自身托 管的其他公开召募证券投资基金部分（若为负数，现货黄金交易则取 0）   基金托管费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与 基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主于次月前 5 个干事日内从基金财产中 一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.60%年费率计提。计算方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理 东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主于次月前 5 个干事日内从基金财 产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、 公放假等，支付日历顺延。销售服务费主要用于基金的销售与基金持有东谈主的服 务。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据相关法则及相应协 议规矩，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 目。  基金管理东谈主运用 FOF 财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直 销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关连法则、基金招募说明书约定 应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。  （四）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 履行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度相关税收征收的规矩代扣代缴。             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书             十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度表示； 管帐核算，按摄影关规矩编制基金管帐报表； 并以书面花样阐发。   （二）基金的年度审计 关连业务履历的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需依照《信息表示办法》的相关规矩在指定媒介公告。            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书            十六、基金的信息表示  （一）本基金的信息表示应得当《基金法》、《运作办法》、《流动性风 险管理规矩》、《基金中基金指引》、《信息表示办法》、《基金合同》偏激 他相关规矩。  （二）信息表示义务东谈主  本基金信息表示义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主 和犯罪东谈主组织。  本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法 律法则和中国证监会的规矩表示基金信息，并保证所表示信息的真正性、准确 性、完竣性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予表示的基金 信息通过中国证监会指定寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网 网站（以下简称“指定网站”）等媒介表示，并保证基金投资者简略按照《基 金合同》约定的时辰和花样查阅或者复制公开表示的信息贵府。  （三）本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：  （四）本基金公开表示的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的， 基金信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以华文文本为准。  本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东谈主民 币元。  （五）公开表示的基金信息  公开表示的基金信息包括：              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的功令及具体法式，说明基金家具的秉性等触及基 金投资者紧要利益的事项的法律文献。  （2）基金招募说明书应当最大戒指地表示影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息 表示及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的 信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个干事日内，更新基金招募说明书 并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少 每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。  （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产支撑及基金 运作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。  （4）基金家具贵府概如果基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金家具贵府概要的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个干事日内，更新基金家具贵府概要，并登载 在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生 变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更 新基金家具贵府概要。  基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告 登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府概 要、《基金合同》和基金托管契约登载在指定网站上，并将基金家具贵府概要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、 基金托管契约登载在网站上。  基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 表示招募说明书确当日登载于指定媒介上。  基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发备案文献的次日在指定媒介上登载 《基金合同》奏效公告。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   《基金合同》奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主 应当至少每周在指定网站表示基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个怒放 日的第二个干事日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示怒放 日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第二个干事日，在指 定网站表示半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明万般 基金份额申购、赎回价钱的计算花样及相关申购、赎回费率，并保证投资者能 够在销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管理东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将 年度呈报登载在指定网站上，并将年度呈报教导性公告登载在指定报刊上。基 金年度呈报中的财务管帐呈报应当经过具有证券、期货关连业务履历的管帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期呈报， 将中期呈报登载在指定网站上，并将中期呈报教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度终端之日起 15 个干事日内，编制完成基金季度呈报， 将季度呈报登载在指定网站上，并将季度呈报教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度呈报、 中期呈报或者年度呈报。   如呈报期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管理东谈主至少应当在依期呈报“影响投资者决策的其 他关键信息”项下表示该投资者的类别、呈报期末持有份额及占比、呈报期内 持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的迥殊情形除外。   本基金不时运作过程中，应当在基金年度呈报和中期呈报中表示基金组合 资产情况偏激流动性风险分析等。   基金管理东谈主应当在中期呈报和年度呈报中表示估值法式、估值技巧及紧要             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 变化、假定、输入值、对基金资产净值及当期损益的影响等对基金估值有紧要 影响的信息。   本基金发生紧要事件，相关信息表示义务东谈主应当依照《信息表示办法》的 相关规矩编制临时呈报书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金清理；   （3）转机基金运作花样、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的推动、基金管理东谈主的试验控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前终端召募；   （9）基金管理东谈主的高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金管理 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务关连步履 受到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务关连步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股 东、试验箝制东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 的证券，或者从事其他紧要关联来去事项，但中国证监会另有规矩的除外；  （14）基金收益分拨事项；  （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、 计提花样和费率发生变更；  （16）基金份额净值计价过错达基金份额净值百分之零点五；  （17）本基金运行办理申购、赎回；  （18）本基金发生渊博赎回并缓期办理；  （19）本基金通达发生渊博赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；  （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或从头接受申购、赎回苦求；  （21）发生触及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等紧要事 项时；  （22）基金管理东谈主接纳舞动订价机制进行估值时；  （23）基金推出新业务或服务；  （24）新增或诊疗基金份额类别建树；  （25）基金信息表示义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。  在《基金合同》期限内，任何各人媒体中出现的或者在阛阓崇高传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东谈主权益的，关连信息表示义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开深切， 并将相关情况立即呈报中国证监会。  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。  基金合同隔断的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清理呈报。基金财产清理小组应当将清理呈报登载在指定网站 上，并将清理呈报教导性公告登载在指定报刊上。  基金管理东谈主应在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募说明书            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 （更新）等文献中表示所持有基金以下关连情况：   （1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值表示时辰等；   （2）来去及持有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等；   （3）持有的基金发生的紧要影响事件，如转机运作花样、与其他基金合并、 隔断基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；   （4）基金中基金投资于管理东谈主以及管理东谈主关联方所管理基金的情况；   基金管理东谈主应在依期呈报中表示本基金参与基金的基金份额持有东谈主大会的 表决倡导。   基金管理东谈主应当在基金年度呈报、基金中期呈报和基金季度呈报等依期报 告和招募说明书（更新）等文献中按届时灵验的法律法则或监管机构的要求披 露港股通标的股票的投资情况。   基金管理东谈主应当在本基金投资非公开辟行股票后 2 个来去日内，在中国证 监会指定媒介表示所投资非公开辟行股票的称呼、数目、总成本、账面价值以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期的信息。   基金管理东谈主应按照法则要求在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报 和招募说明书（更新）等文献中表示资产提拔证券的来去情况。基金管理东谈主应 在基金年报及中期呈报中表示其持有的资产提拔证券总额、资产提拔证券市值 占基金净资产的比例和呈报期内通盘的资产提拔证券明细；在基金季度呈报中 表示其持有的资产提拔证券总额、资产提拔证券市值占基金净资产的比例和报 告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产提拔证券明细。   （六）信息表示事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门 及高等管理东谈主员负责管理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当得当中国证监会关连基金信 息表示内容与模式准则等法律的规矩。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    基金托管东谈主应当按照关连法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的 约定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、万般基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金依期呈报、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金清理 呈报等公开表示的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或 电子阐发。    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊表示本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基 金信息，并保证关连报送信息的真正、准确、完竣、实时。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需 要在其他各人媒介表示信息，然则其他各人媒介不得早于指定媒介表示信息， 况兼在不同媒介上表示并吞信息的内容应当一致。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主擢升信息表示服务的质料。具体要求应当 得当中国证监会及自律功令的关连规矩。前述自主表示如产生信息表示用度， 该用度不得从基金财产中列支。    为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计呈报、法律倡导书的 专科机构，应当制作干事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》隔断后    （七）信息表示文献的存放与查阅    照章必须表示的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律 法则规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    （八）暂停或延伸信息表示的情形    （九）本基金信息表示事项以法律法则规矩及本章爽气定的内容为准。             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                十七、风险揭示   （一）投资于本基金的主要风险   投资于本基金的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、本基金 投资标的的风险、强制清盘的风险、管理风险、合规性风险、操作风险以偏激 他风险。   证券阛阓价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜 在的风险，本基金的阛阓风险开头于股票资产、债券资产、巨额商品阛阓、基 础设施神志阛阓价钱的波动。   债券刊行东谈主出现误期、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料降 低导致债券价钱下落的风险，信用风险也包括证券来去敌手因误期而产生的证 券交割风险。   流动性风险还包括基金出现渊博赎回，致使莫得填塞的现款应付赎回支付 所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的关连规矩。   本基金为 3 个月持有期基金。即本基金每个怒放日怒放申购，但投资东谈主每 笔认购/申购的基金份额需至少持有满 3 个月，在 3 个月持有期内不成建议赎回 苦求。对于每份基金份额，3 个月持有期指基金合同奏效日（对认购份额而言） 或基金份额申购阐发日（对申购份额而言）起至对应的第 3 个月的对日（不含） 的持有期间，如不存在该 3 个月的对日或该 3 个月的对日为非干事日的，则延 后至下一干事日。投资东谈主红利再投资所得基金份额的持有期肇始日为该红利再 投资所得基金份额的阐发日。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本 FOF 的投资范围主要为具有精湛流动性的金融用具，包括国内经中国证 监会核准或注册的公开召募证券投资基金份额（含公募 REITs，不含 QDII 基金、 香港互认基金）、股票、港股通标的股票、债券、资产提拔证券、债券回购、             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 银行进款、货币阛阓用具等，其中投资于中国证监会照章核准或注册的公开募 集证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%。   一般情况下，拟投资资产包括基金具有较好的流动性，本基金管理东谈主在进 行基金的筛选及投资时也会充分计议被投资基金的流动性，然则在迥殊阛阓环 境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形。本基金管理东谈主将根据历史陶冶和 现实条件，细则本基金持有的现款和一年期以内务府债券等高流动性资产的持 有比例。同期，本基金管理东谈主会评估万般标的资产的流动性特征，通过多元化、 漫步化的配置防御流动性风险。   （3）渊博赎回情形下的流动性风险管理措施   当基金出现渊博赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决 定全额赎回或部分缓期赎回。同期，若本基金发生渊博赎回且单个持有东谈主的赎 回苦求越过前一怒放日基金总份额一定比例 20%以上的，基金管理东谈主有权采纳相 关措施为此单个持有东谈主缓期办理赎回。   （4）实施备用的流动性风险管理用具的情形、法式及对投资者的潜在影响   在阛阓大幅波动、流动性隐约等极点情况下发生无法应答投资者渊博赎回 的情形时，基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及 基金合同的规矩，严慎考中缓期办理渊博赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速 支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价等流动性风险管理 用具当作辅助措施。   对于万般流动性风险管理用具的使用，基金管理东谈主将审慎决策，实时灵验 地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批法式并与基金托管东谈主协商一致。 在试验运用万般流动性风险管理用具时，投资者的赎回苦求、赎回款项支付等 可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操 作，全面保障投资者的正当权益。   （1）本基金为基金中基金（FOF），追求多元化的资产配置，通过优选权 益、固收、商品等万般型公开召募证券投资基金构建组合，因此万般基金资产 所投资的股票阛阓、债券阛阓、商品阛阓等的价钱波动将影响到本基金基金业 绩进展。本基金管理东谈主将表现专科研究上风，不时优化组合配置，以箝制特定 风险。             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   （2）本 FOF 将不低于 80%以上的基金资产投资于中国证监会照章核准或注 册的公开召募证券投资基金，况兼投资于股票型、夹杂型基金的比例预计为基 金资产的 50%-80%，因此本 FOF 所持有的基金的事迹进展、持有基金的基金管理 东谈主水对等因素将影响到本 FOF 的事迹进展。   （3）本 FOF 为夹杂型 FOF，以“中证偏股型基金指数收益率*60%+中证泛泛 债券型基金指数收益率*30%+恒生指数收益率*5%+金融机构东谈主民币活期进款利率 （税后）*5%”为事迹基准，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金、货币型 基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金 中基金。   （4）本 FOF 主要投资于其他证券投资基金，除了持有的本基金管理东谈主管理 的其他基金部分不收取管理费，持有本基金托管东谈主托管的其他基金部分不收取 托管费，申购本基金管理东谈主管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按 照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等，本 FOF 还需承担所投资 基金的管理费、托管费、销售用度等，承担的用度可能比泛泛的怒放式基金高。   （5）本 FOF 主要投资于其他公开召募证券投资基金，所投资或持有的基金 份额拒却或暂停申购/赎回、暂停上市或二级阛阓来去停牌，基金管理东谈主无法找 到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或拒却申购、暂停或减速赎 回业务。   （6）本 FOF 可投资于禁闭式基金，当要卖出基金的时候，可能会濒临在一 定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险。   （7）本 FOF 可投资于依期怒放基金，本 FOF 参与投资后将在一定的期限内 无法赎回，在本 FOF 濒临大限制赎回的时有可能因为无法变现酿成流动性风险。   （8）本 FOF 单个来去日赎回某只持有的基金份额越过该基金总份额的一定 比例时，本 FOF 将可能无法实时赎回持有的全部基金份额，影响本基金的资金 安排。   （9）投资公募 REITs 的私有风险   本基金可投资于公募 REITs，公募 REITs 接纳“公募基金+基础设施资产支 持证券”的家具结构，主要特色如下：一是公募 REITs 与投资股票或债券的公 募基金具有不同的风险收益特征，80%以上基金资产投资于基础设施资产提拔证 券，并持有其全部份额，基金通过基础设施资产提拔证券持有基础设施神志公              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 司全部股权，穿透取得基础设施神志皆备通盘权或规划权利；二是公募 REITs 以获取基础设施神志房钱、收费等褂讪现款流为主要想法，收益分拨比例不低 于合并后基金年度可供分拨金额的 90%；三是公募 REITs 采纳禁闭式运作，不开 放申购与赎回，在证券来去所上市，场外份额持有东谈主需将基金份额转托管至场 内才可卖出或申报预受要约。   投资公募 REITs 可能濒临以下风险，包括但不限于：   公募 REITs 投资汇集度高，收益率很猛进度依赖基础设施神志运营情况， 基础设施神志可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致试验现款流大 幅低于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施神志运营过程中租 金、收费等收入的波动也将影响基金收益分拨水平的褂讪。此外，公募 REITs 可径直或障碍对外借款，存在基础设施神志规划不达预期，基金无法偿还借款 的风险。   公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法则或来去所规矩的隔断上市情形 而隔断上市，导致投资者无法在二级阛阓来去。 基金、资产提拔证券、神志公司等多层面税负，如果国度税收等政策发生诊疗， 可能影响投资运作与基金收益。 律法则）和来去所业务功令，可能根据阛阓情况进行修改，或者制定新的法律 法则和业务功令，投资者应当实时赐与柔软和了解。   （1）本基金可投资于内地与香港股票阛阓来去互联互通机制规矩范围内的 港股标的。本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，选拔将 部分基金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必 投资港股。本基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及来去功令等各异带来的私有风险，包括港股阛阓股价波动较 大的风险（港股阛阓实行 T+0 反转来去，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价 可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 投资收益酿成损失）、港股通机制下来去日不连贯可能带来的风险（在内地开 市香港休市的情形下，港股通不成正常来去，港股不成实时卖出，可能带来一 定的流动性风险）等。  （2）本基金可参与股票申购，由于股票刊行政策、刊行机制等影响新股发 行的因素变动，将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。 另外，刊行股票的配售比例、中签率的不细则性，或其他发售花样的不细则性， 也可能使本基金濒临更多的不细则因素。  （3）本基金可投资于流通受限证券。由于流通受限证券具有一定的锁依期 限，在此期间无法转让变现，因此可能对基金的流动性酿成一定的负面影响； 受证券阛阓不可控因素的影响，流通受限证券在可流通明可能发生失掉的风险。 尽管基金管理东谈主针对流通受限证券制定了严格的投资决策经由和风险箝制轨制， 但投资者仍然有可能濒临流动性风险、法律风险和操作风险等各式风险。  （4）本基金可投资于资产提拔证券。天然管理东谈主将深入研究资产提拔证券 的刊行条件、阛阓利率、提拔资产的组成及质料、提拔资产的现款流变动情况 以及提前偿还率水对等因素，但本基金仍可能濒临资产提拔证券的信用风险、 利率风险、流动性风险和提前偿付风险等各式风险。  （5）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的 基金所濒临的共同风险外，本基金还可能濒临存托凭证价钱大幅波动以致出现 较大失掉的风险，以及与存托凭证刊行机制关连的风险，包括存托凭证持有东谈主 与境外基础证券刊行东谈主的推动在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发 的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、利用表决权等方面的迥殊安排可能激发 的风险；存托契约自动敛迹存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市酿成存托凭证 价钱各异以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市 的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在不时信息表示监管方面与境内可 能存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。  （6）本基金可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、阛阓 轨制以及来去功令等各异带来的私有风险，包括但不限于阛阓风险、股价波动 风险、流动性风险、信用风险、汇集度风险、系统性风险、政策风险、退市风 险、其他风险等。基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，选拔将部分基 金资产投资于科创板股票或选拔不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 非势必投资于科创板股票。   投资科创板股票存在的风险包括：   ①阛阓风险   科创板个股汇集来悛改一代信息技巧、高端装备、新材料、新动力、节能 环保及生物医药等高新技巧和策略新兴产业边界。大多数企业为初创型公司， 企业异日盈利、现款流、估值均存在不细则性，与传统二级阛阓投资存在各异， 举座投资难度加大，个股阛阓风险加大。   科创板股票竞价来去建树较宽的涨跌幅限制，初次公开辟行上市的股票， 上市后的前 5 个来去日不设涨跌幅限制，自后涨跌幅限制为 20%，个股波动幅度 较其他股票加大，阛阓风险随之上升。   ②股价波动风险   科创板新股刊行价钱、限制、节律等坚持阛阓化导向，询价、订价、配售 等方法由机构投资者主导。科创板新股刊行全部接纳询价订价花样，询价对象 戒指在证券公司等七类专科机构投资者，而个东谈主投资者无法径直参与刊行订价。 同期，因科创板企业渊博具有技巧新、长进不细则、事迹波动大、风险高等特 征，阛阓可比公司较少，传统估值方法可能不适用，刊行订价难度较大，科创 板股票上市后可能存在股价波动的风险。   ③流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须知足来去满两年况兼资金在 50 万以上才可参与，二级阛阓上个东谈主投资者参与度相对较低，机构持有个股大批 流所有导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现偏激他关连流动性风 险。   ④信用风险   科创板试点注册制，对规划情景欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退 市轨制，科创板个股存在退市风险。   ⑤汇集度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易汇集投资于少量个股， 阛阓可能存在高汇集度情景，举座存在汇集度风险。   ⑥系统性风险   科创板企业均为阛阓认同度较高的科技鼎新企业，在企业规划及盈利模式             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 上存在趋同，是以科创板个股关连性较高，阛阓进展欠安时，系统性风险将更 为权臣。   ⑦政策风险国度对高新技巧产业扶持力度及宠爱进度的变化会对科创板企 业带来较大影响，国际经济时势变化对策略新兴产业及科创板个股也会带来政 策影响。   ⑧退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市时辰更短，退市速率更快；退市情 形更多，新增市值低于规矩圭臬、上市公司信息表示或者表率运作存在紧要缺 陷导致退市的情形；履行圭臬更严，彰着丧失不时运营材干，仅依赖与主业无 关的贸易或者不具备生意本质的关联来去支撑收入的上市公司可能会被退市。   ⑨其他风险   公司治理风险。科创板股票刊行实行注册制，上市条件与主板不同，科创 板上市公司的股权激励轨制更为无邪，可能存在表决权各异安排。   境外企业风险。在境外注册的红筹企业不错刊行股票或存托凭证在科创板 上市，其在信息表示、分成派息等方面可能与境内上市公司存在各异。   存托凭证相等风险。存托凭证代表境外基础证券权益，但持有东谈主并不等同 于径直持有境外基础证券。   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响 基金收益水平，如果基金管理东谈主对经济时势和证券阛阓判断不准确、获取的信 息不全、投资操作出现造作，都会影响基金的收益水平。   是指本基金的投资运作不得当关连法律、法则的规矩和基金合同的要求而 带来的风险。   基金运作过程中，因里面箝制存在颓势或者东谈主为因素酿成操作造作或违犯 操作规程等引致的风险，举例，越权违纪来去、管帐部门诓骗、来去过错、IT 系统故障等风险。 的风险              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险 情景的表述是基于投资范围和比例、投资策略、证券期货阛阓渊博法则等作念出 的概述性刻画。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和销售机构）根据关连法 律法则及里面评级圭臬对本基金进行风险评价，其风险评级结果所依据的评价 要素可能更多、范围更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险情景表 述并不势必一致或存在对应关系。同期，不同销售机构因其采纳的具体评价标 准和方法的各异，对并吞基金家具的风险评级结果也可能各有不同；销售机构 还可能根据监管要求、阛阓变化及基金试验运作情况等当令诊疗对本基金的风 险评级。   敬请投资东谈主明察，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受材干 与家具风险之间的匹配西宾，并须实时柔软销售机构对于本基金风险评级的调 整情况，自力餬口作出投资决策。10、其他风险   斗争、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行， 可能导致基金资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商误期等超出基金 管理东谈主自身径直箝制材干之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益 受损。   （二）声明 须自行承担投资风险。 不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏激净值上下 并不预示其异日事迹进展。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原 则，在作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行背负。             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书    十八、基金合同的变更、隔断与基金财产的清理  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 并自决议奏效后依照《信息表示办法》的相关规矩在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的隔断事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主连结的；  （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产清理。 管东谈主、具有从事证券、期货关连业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理呈报；              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   （5）遴聘管帐师事务所对清理呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 呈报出具法律倡导书；   （6）将清理呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按万般基金份额在基金合 同隔断事由发生时万般基金资产净值占基金资产总净值的比例细则剩余财产在 万般基金份额中的分拨比例，并在万般基金份额可分拨的剩余财产范围内按各 份额类别内基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   并吞类别的基金份额持有东谈主对基金财产清理后剩余财产具有同等的分拨权。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理呈报管理帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清理呈报报中国证监会备案后 5 个干事日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书            十九、基金合同内容纲目  一、基金合同当事东谈主的权利、义务  本基金的基金管理东谈主为泰康基金管理有限公司，基金托管东谈主为中国农业银 行股份有限公司。  （一）基金管理东谈主的权利与义务 基金管理东谈主的权利包括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂寥运用 并管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规矩或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违犯了《基金合同》及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处 理；  （9）担任或托付其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司利用推动权利，为基金的 利益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；代表本基金份额持有东谈主的利益， 参与所持有基金的份额持有东谈主大会，并在衔命本基金份额持有东谈主利益优先原则 的前提下利用关连投票权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼权利或 者实施其他法律步履；  （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；  （16）在得当相关法律、法则的前提下，制订和诊疗相关基金认购、申购、 赎回、转机、非来去过户、转托管、依期定额投资等业务的功令；  （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 基金管理东谈主的义务包括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎用功的原则管理和运 用基金财产；  （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规划花样管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相寂寥，对所管理的不同基金分 别管理，离别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采纳稳健合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法得当《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩计算并公告基金净值信 息，细则万般基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报；  （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》、《基金中基金指引》偏激他 相关规矩，履行信息表示及呈报义务；  （12）保守基金生意精巧，不深切基金投资策画、投资意向等。除《基金                泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 法》、《基金合同》偏激他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予 守密，不向他东谈主深切；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分拨决策，实时向基金份额持 有东谈主分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》、《基金中基金指引》偏激他相关 规矩召集基金份额持有东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基 金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他 关连贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩时辰发出，并 且保证投资者简略按照《基金合同》规矩的时辰和花样，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临落幕、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监 会并文告基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金托管东谈主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关 基金事务的步履承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；  （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东谈主的权利与义务 基金托管东谈主的权利包括但不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全 支撑基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失 的情形，应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关连阛阓功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券来去资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；  （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 基金托管东谈主的义务包括但不限于：  （1）以敦厚信用、用功尽责的原则持有并安全支撑基金财产；  （2）缔造专门的基金托管部门，具有得当要求的营业时势，配备填塞的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产互相寂寥；对所托管的不同的基金离别建树账户，寂寥核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面互相寂寥；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《基金中基金指引》偏激他相关 规矩外，不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托 管基金财产；  （5）支撑由基金管理东谈主代表基金坚韧的与基金相关的紧要合同及相关凭证；              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、《基金合同》、《基金中基金指 引》偏激他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他 东谈主深切；  （8）复核、审查基金管理东谈主计算的基金资产净值、万般基金份额净值、各 类基金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履相关的信息表示事项；  （10）对基金财务管帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具倡导， 说明基金管理东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行； 如果基金管理东谈主有未履行《基金合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东谈主是 否采纳了稳健的措施；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关连贵府 15 年以 上；  （12）保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按规矩制作关连账册并与基金管理东谈主查对；  （14）依据基金管理东谈主的指示或相关规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》、《基金中基金指引》偏激他相关 规矩，召集基金份额持有东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集 基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现 和分拨；  （18）濒临落幕、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监 会和银行监管机构，并文告基金管理东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿使命，其赔 偿使命不因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的 义务，基金管理东谈主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；  （21）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利与义务  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东谈主当作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  并吞类别每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类 基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与清理后的剩 余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；  （3）照章苦求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项利用表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；  （7）监督基金管理东谈主的投资运作；  （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）谨慎阅读并效用《基金合同》、招募说明书（更新）等信息表示文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  （3）柔软基金信息表示，实时利用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》隔断的 有限使命；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；  （7）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因赢得的不妥得利；  （9）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时时的更新和 补充，并保证其真正性；  （10）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和功令  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基 金份额领有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由 法律法则、中国证监会另有规矩的除外：  （1）隔断《基金合同》，但基金合同另有约定的除外；  （2）更换基金管理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）转机基金运作花样；  （5）诊疗基金管理东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬或提高销售服务费率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资标的、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会法式；  （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或预计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计算，下同）就并吞事项书              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。 质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费率或变更收费方 式、诊疗基金份额类别建树；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构诊疗相关认购、申购、赎回、 转机、非来去过户、转托管等业务功令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集花样 金管理东谈主召集。 建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告建议提 议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并文告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或预计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、搅扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告花样 公告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议模式；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决花样；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、送达时辰和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通讯花样、托付的公证机关偏激 筹商花样和筹商东谈主、表决倡导寄交的截止时辰和收取花样。 决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。 基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表 决倡导的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的花样   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会花样、通讯开会花样或法律法则、监 管机构允许的其他花样召开，会议的召开花样由会议召集东谈主细则。基金管理东谈主、 基金托管东谈主须为基金份额持有东谈主利用投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现 场开会同期得当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解得当法律法则、《基金 合同》和会议文告的规矩，况兼持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记 贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄矜， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。重 新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 文告载明的模式在表决截止日夙昔送达至召集东谈主指定的地址。   在同期得当以下条件时，通讯开会的花样视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个干事日内连 续公布关连教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基金             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文告规矩的花样收取基金份额持有东谈主的表决倡导；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文告不参加收取表决倡导的，不影响表决效力；   （3）本东谈主径直出具倡导或授权他东谈主代表出具倡导的，基金份额持有东谈主所持 有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主径直出具倡导或授权他东谈主代表出具倡导基金份额持有东谈主理有的基金份额小 于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有 东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三 分之一）基金份额的持有东谈主径直出具倡导或授权他东谈主代表出具倡导；   （4）上述第（3）项中径直出具倡导的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具倡导的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具倡导的代理东谈主出 具的托付东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解得当法律法 规、《基金合同》和会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 载明，基金份额持有东谈主也不错选拔网罗、电话或其他花样进行表决，或者接纳 网罗、电话或其他花样授权他东谈主代为出席会议并表决，为此，基金份额持有东谈主 需在会议文告载明的期限内，以会议文告载明的灵验花样向会议召集东谈主提交相 应灵验的表决票或授权托付书。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要 修改、决定隔断《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交 基金份额持有东谈主大会计划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   在现场开会的花样下，率先由大会主理东谈主按照下列第七条文定法式细则和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未 能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份 额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基 金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决 议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和筹商花样等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个干事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须 以相等决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的花样通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 转机基金运作花样、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、与 其他基金合并，应以相等决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采纳记名花样进行投票表决。   采纳通讯花样进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均有充分的相 反把柄讲解，不然提交得当会议文告中规矩的阐发投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头得当会议文告规矩的表决倡导视为灵验表决，表决意             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 见磨蹭不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具倡导的基金份额持有 东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议运行后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议运行后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。  （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进 行从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重 新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。  在通讯开会的情况下，计票花样为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息表示办法》的相关规矩 在指定媒介上公告。如果接纳通讯花样进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行奏效的基金份额持有 东谈主大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。  （九）基金管理东谈主代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有东谈主大 会并参与表决的相等约定  本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金的基金管理东谈主应当 代表其基金份额持有东谈主的利益，参与所持有基金的基金份额持有东谈主大会，并在 衔命本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下利用关连投票权利。基金管 理东谈主需将表决倡导预先征求基金托管东谈主的倡导，并将表决倡导在依期呈报中予 以表示。  法律法则对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会的程 序或要求另有规矩的，从其规矩。  （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法式、 表决条件等规矩，但凡径直援用法律法则、监管功令的部分，如将来法律法则、 监管功令修改导致关连内容被取消或变更的，基金管理东谈主提前公告后，可径直 对本部老实容进行修改、诊疗或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。  三、基金合同袪除和隔断的事由、法式以及基金财产清理花样  （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基 金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并 公告，并报中国证监会备案。 并自决议奏效后依照《信息表示办法》的相关规矩在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的隔断事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断：              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金托管东谈主连结的；  （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产清理。 管东谈主、具有从事证券、期货关连业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一收受基金财 产；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理呈报；  （5）遴聘管帐师事务所对清理呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 呈报出具法律倡导书；  （6）将清理呈报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分拨  依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 金财产清理用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按万般基金份额在基金合 同隔断事由发生时万般基金资产净值占基金资产总净值的比例细则剩余财产在 万般基金份额中的分拨比例，并在万般基金份额可分拨的剩余财产范围内按各 份额类别内基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   并吞类别的基金份额持有东谈主对基金财产清理后剩余财产具有同等的分拨权。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理呈报管理帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清理呈报报中国证监会备案后 5 个干事日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议科罚花样   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切 争议，如经友好协商未能科罚的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交中国国际 经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北 京市，仲裁裁决是终局的，并对各方当事东谈主均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有 规矩，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理东谈主、基金托管东谈主应信守各自的职责，络续诚笃、 用功、尽责地履行基金合同规矩的义务，调治基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之想法，不含港澳台地区法律） 统治并从其解释。   五、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的花样   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公时势和营业时势查阅。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书             二十、基金托管契约内容纲目   一、基金托管契约当事东谈主   本基金的基金管理东谈主为泰康基金管理有限公司，基金托管东谈主为中国农业银 行股份有限公司。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券选拔圭臬 的，基金管理东谈主应按照基金托管东谈主要求的模式提供投资品种池和来去敌手库， 以便基金托管东谈主运用关连技巧系统，对基金试验投资是否得当基金合同对于证 券选拔圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本 FOF 的投资范围主要为具有精湛流动性的金融用具，包括国内经中国证 监会核准或注册的公开召募证券投资基金份额（含公开召募基础设施证券投资 基金（以下简称“公募 REITs”），不含 QDII 基金、香港互认基金）、股票 （包含中小板、创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、 港股通标的股票、债券（包括但不限于国债、央行单据、地方政府债、金融债、 企业债、公司债、次级债、可转机债券、可交换债券、分离来去可转债、中期 单据、短期融资券、超短期融资券等）、资产提拔证券、债券回购、银行进款 (包括文告进款、契约进款、依期进款偏激他银行进款)、货币阛阓用具(含同行 存单)以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须得当中国 证监会关连规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资范围。   本 FOF 的投资组合比例为：投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票型、夹杂型基金的比例 预计为基金资产的 50%-80%；投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更上述投资比例限制的，基金管理东谈主在履行适 当法式后，不错诊疗上述投资比例。                泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书     （二）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和诊疗期限进行监督：     （1）本 FOF 投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的比例不低于本 FOF 资产的 80%；投资于股票型、夹杂型基金的比例预计为基金 资产的 50%-80%。     （2）本 FOF 持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。     （3）除 ETF 趋奉基金外，本基金管理东谈主管理的全部基金中基金（FOF）持 有单只基金不得越过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限制以最近定 期呈报表示的限制为准。     （4）投资于货币阛阓基金的比例不得越过基金资产的 15%。     （5）本 FOF 投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 依期呈报表示的基金净资产应当不低于 1 亿元。     （6）本 FOF 投资于禁闭运作基金、依期怒放基金等流通受限基金的比例不 得越过本 FOF 基金资产净值的 10%。     （7）每个来去日日终，现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不 低于基金资产净值的 5％；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。     （8）本基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的 50%。     （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值（并吞家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股预计计算）不越过基金资 产净值的 10%。     （10）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家 公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额；并吞家公司在境内和香港同 时上市的 A+H 股预计计算），不越过该证券的 10%。     （11）本基金投资于并吞原始权益东谈主的万般资产提拔证券的比例，不得超 过     基金资产净值的 10%。     （12）本基金持有的全部资产提拔证券，其市值不得越过基金资产净值的     （13）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产提拔证券的比例，不得             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 越过该资产提拔证券限制的 10%。    （14）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于同 一原始权益东谈主的万般资产提拔证券，不得越过其万般资产提拔证券预计限制的    （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产提拔证 券。基金持有资产提拔证券期间，如果其信用品级下落、不再得当投资圭臬， 应在评级呈报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出。    （16）本基金进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过 基金资产净值的 40%，在寰宇银行间同行阛阓中的债券回购最遥远限为 1 年，债 券回购到期后不得延期。    （17）本基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%。    （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。    （19）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部怒放式基金持 有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 15%；    （20）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有 一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%。    （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得越过本基金资产 净值的 15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东谈主 之外的因素致使基金不得当前款所规矩比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资。    （22）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去 敌手开展逆回购来去的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致。    （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票履行，与 境内上市来去的股票合并计算；    （24）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券阛阓波动、基金限制变动等基金管理东谈主之外因素致使基金投资不符 合前款第（2）、（3）项约定的投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个来去日内 进行诊疗，但中国证监会规矩的迥殊情形除外。            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书   除上述第（2）、（3）、（6）、（15）、（21）、（22）项外，因证券市 场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投 资比例不得当上述规矩投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来去日内进行诊疗， 但中国证监会规矩的迥殊情形除外，法律法则另有规矩的从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之 日起运行。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行稳健法式后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规矩为准，不 须经基金份额持有东谈主大会审议。   本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当得当本基金 的投资标的和投资策略。   （三）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对本契约 第十五条第九项基金投资不容步履进行监督。   根据法律法则相关基金从事的关联来去的规矩，基金管理东谈主和基金托管东谈主 应预先互相提供与本机构有控股关系的推动或与本机构有其他紧要蛮横关系的 公司名单偏激更新，并以两边约定的花样提交，确保所提供的关联来去名单的 真正性、完竣性、全面性。基金管理东谈主有使命支撑真正、完竣、全面的关联交 易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东谈主应实时发送基金托管 东谈主，基金托管东谈主应实时阐发已著名单的变更。如果基金托管东谈主在运作中严格遵 循了监督经由，基金管理东谈主仍违纪进行关联来去，并酿成基金资产损失的，由 基金管理东谈主承担使命，基金托管东谈主并有权向中国证监会呈报。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、实 际箝制东谈主或者与其有其他紧要蛮横关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联来去的，应当得当基金的投资标的和投资策略，遵 循基金份额持有东谈主利益优先的原则，防御利益打破，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照阛阓公道合理价钱履行。关连来去必须预先得到基金托管东谈主的 同意。   （四）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金管              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金 托管东谈主提供经留神选拔的、本基金适用的银行间债券阛阓来去敌手名单，并约 定各来去敌手所适用的来去结算花样。基金托管东谈主在收到名单后 1 个干事日内 书面阐发收到该名单。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债 券阛阓来去敌手名单进行来去。基金管理东谈主不错每月对银行间债券阛阓来去对 手名单进行更新，如基金管理东谈主根据阛阓情况需要临时诊疗银行间债券阛阓交 易敌手名单，应向基金托管东谈主说明根由，在与来去敌手发生来去前提前将更新 名单提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主在收到名单后 1 个干事日内向基金管理东谈主 阐发，新名单自基金托管东谈主阐发当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的来去 敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照契约进行结算。基金管理东谈主负责对交 易敌手的资信箝制，按银行间债券阛阓的来去功令进行来去，基金托管东谈主则根 据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督，但不承担来去敌手不履行 合同酿成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的来去 敌手或来去花样进行来去时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主 不承担由此酿成的任何损构怨使命。   （五）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金管 理东谈主投资银行进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的规矩及基金合同的约 定，建立投资轨制、审慎选拔进款银行，作念好风险箝制；并按照基金托管东谈主的 要求配合基金托管东谈主完成关连业务办理。   （六）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金资 产净值计算、万般基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、关连信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数 据等进行监督和核查。   如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将虚假的事迹进展数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即呈报 中国证监会。   （七）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投 资流通受限证券进行监督。            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 受限证券相关问题的文告》等相关法律法则规矩。 行股票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可来去 证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市 证券、回购来去中的质押券等流通受限证券。  本基金不错投资经中国证监会批准的非公开辟行证券，且限于由中国证券 登记结算有限使命公司或中央国债登记结算有限使命公司负责登记和存管的， 并可在证券来去所或寰宇银行间债券阛阓来去的证券。  基金不得投资未经中国证监会批准的非公开辟行证券。基金参与非公开辟 行证券的认购，不得预支任何模式的保证金，法律法则或中国证监会另有规矩 的除外。  基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券，但法律法则或中国证监会 另有规矩的除外。 风险箝制轨制、流动性风险箝制预案等规章轨制。基金管理东谈主应当根据基金流 动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险箝制轨制中明确具体 比例，幸免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金管理东谈主董事会批准。 上述规章轨制经董事和会过之后，基金管理东谈主应当将上述规章轨制以及董事会 批准上述规章轨制的决议提交给基金托管东谈主。 管东谈主提供相关流通受限证券的关连信息，具体应当包括但不限于如下文献（如 有）：  拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准讲解文献复印件、基金管理东谈主与 承销商坚韧的销售契约复印件、缴款文告书、基金拟认购的数目、价钱、总成 本、划款账号、划款金额、划款时辰文献等。基金管理东谈主应保证上述信息的真 实、完竣。 场出现剧烈变化导致基金管理东谈主的具体投资步履可能对基金财产酿成较大风险， 基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主对该风险的摒除或防御措施进行补充和整改， 并作念出版面说明。不然，基金托管东谈主经预先书面文告基金管理东谈主，有权拒却执           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 行其相关指示。因拒却履行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任 何使命，并有权呈报中国证监会。 确保基金托管东谈主简略正常查询。因基金管理东谈主原因产生的流通受限证券登记存 管问题，酿成基金财产的损失或基金托管东谈主无法安全支撑基金财产的使命与损 失，由基金管理东谈主承担。 送了虚假的数据，导致基金托管东谈主不成履行托管东谈主职责的，基金管理东谈主应照章 承担相应法律后果。除基金托管东谈主未能依据基金合同及本契约履行职责外，因 投资流通受限证券产生的损失，基金托管东谈主按照本契约履行监督职责后不承担 上述损失。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或试验投资运作 中违犯法律法则和基金合同的规矩，应实时以书面模式文告基金管理东谈主限期纠 正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到 文告后应不才一干事日前实时查对并以书面模式给基金托管东谈主发出回函，就基 金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期 限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内 纠正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来去 法式依然奏效的投资指示违犯法律、行政法则和其他相关规矩，或者违犯基金 合同约定的，应当立即文告基金管理东谈主，并呈报中国证监会。   （九）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同 和本托管契约对基金业务履行核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金管理 东谈主应在规矩时辰内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基 金托管东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督呈报的事项，基金管理东谈主 应积极配合提供关连数据贵府和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违纪步履，应实时呈报中国证监 会，同期文告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金管理 东谈主无正大根由，拒却、阻碍对方根据本契约规矩利用监督权，或采纳拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议陶冶仍不改正           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。  三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金管理东谈主计算的基金资产净值和万般基金份额净值、根据基 金管理东谈主指示办理清理交收、关连信息表示和监督基金投资运作等步履。  （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管理、未履行或无故延伸履行基金管理东谈主合规灵验的资金划拨指示、深切 基金投资信息等违犯《基金法》、基金合同、本契约偏激他相关规矩时，应及 时以书面模式文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应不才一干事 日前实时查对并以书面模式给基金管理东谈主发出回函，说明违纪原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东谈主有权随时对通 知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的 核查步履，包括但不限于：提交关连贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的完竣 性和真正性，在规矩时辰内恢复基金管理东谈主并改正。  （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违纪步履，应实时呈报中国证监 会，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金托管 东谈主无正大根由，拒却、阻碍对方根据本契约规矩利用监督权，或采纳拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主建议陶冶仍不改正 的，基金管理东谈主应呈报中国证监会。  四、基金财产的支撑  （一）基金财产支撑的原则 正当合规指示，基金托管东谈主不得自交运用、刑事使命、分拨基金的任何财产。 户。 理，确保基金财产的完竣与寂寥。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金财产，如有迥殊情况两边可另行协商科罚。 细则到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东谈主应实时文告基金管理东谈主采纳措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的， 基金托管东谈主对此不承担任何使命。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 的基金认购专户。该账户由登记机构开立并管理。 基金份额持有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等相关规矩后，基金管理 东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同 时在规矩时辰内，遴聘具有从事证券关连业务履历的管帐师事务所进行验资， 出具验资呈报。出具的验资呈报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师 署名并加盖管帐师事务所公章方为灵验。 规矩办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 可称为“托管账户”），并根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本 基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主支撑和使用。本基金的一切货币收支步履， 包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本 基金的资金账户进行。 管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。           泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 户办理基金资产的支付。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 为本基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一 级法东谈主清理干事，基金管理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的 收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规矩履行。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 触及关连账户的开设、使用的，按相关规矩开设、使用并管理；若无关连规矩， 则基金托管东谈主应当比照并效用上述对于账户开设、使用的规矩。  （五）债券托管账户的开设和管理  基金合同奏效后，基金管理东谈主负责以本基金的口头苦求并取得进入寰宇银 行间同行拆借阛阓的来去履历，并代表本基金进行来去；基金托管东谈主根据中国 东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司的相关规矩，以基金的口头在中央 国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓清理所股份有限公司开立债券托管与 结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金管理东谈主和基金托管东谈主 同期代表基金坚韧寰宇银行间债券阛阓债券回购主契约，蓝本由基金托管东谈主保 管，基金管理东谈主保存副本。  （六）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按相关功令使用并管理。 基金管理东谈主保证所提供的账户开户材料的真正性和灵验性，且在关连贵府变更 后实时将变更的贵府提供给基金托管东谈主。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 理。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行进款存单等有价凭证等的支撑   基金财产投资的相关什物证券、银行进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负 责妥善支撑，支撑凭证由基金托管东谈主理有。什物证券的购买和转让，由基金托 管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主试验灵验箝制下的什物证券 在基金托管东谈主支撑期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。 基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构试验灵验箝制的本基金资产不承担支撑责 任。   （八）与基金财产相关的紧要合同的支撑   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金相关的紧要合同的原件离别由基金 管理东谈主、基金托管东谈主支撑。除契约另有规矩外，基金管理东谈主在代表基金签署与 基金相关的紧要合同期应保证持有两份以上的蓝本，以便基金管理东谈主和基金托 管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。紧要合同的支撑期限为基金合同隔断后 15 年。   五、基金资产净值的计算和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   万般基金份额净值是指计算日基金资产净值除以该计算日该类基金份额总 数后得到的数值。基金份额净值的计算，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四 舍五入。基金管理东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。   基金管理东谈主应于每个估值日对基金资产估值。估值原则应得当《基金合 同》、《证券投资基金管帐核算业务指引》偏激他法律、法则的规矩。用于基 金信息表示的基金资产净值及万般基金份额净值由基金管理东谈主负责计算，基金 托管东谈主复核。基金托管东谈主对净值计算结果复核后以两边认同的花样发送给基金 管理东谈主，由基金管理东谈主按约定赐与公布。但基金管理东谈主根据法律法则或基金合 同的规矩暂停估值时除外。   T 日的基金份额净值在所投资基金表示净值或万份收益确当日（法定节沐日 顺延至第一个来去日）计算，并于 T+2 日公告。   基金管理东谈主每个估值日对基金资产进行估值后，将估值结果发送基金托管             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依据基金合同和关连法律法则的 规矩对外公布。月末、半年末和年末估值复核与基金管帐账想法查对同期进行。   六、基金份额持有东谈主名册的支撑   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须离别妥善支撑的基金份额持有东谈主名册， 包括基金合同奏效日、基金合同隔断日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大 会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额 持有东谈主名册的内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管 东谈主支撑。基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供任意一个来去日或全部来去日的 基金份额持有东谈主名册，基金管理东谈主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个干事日内提交；基金合同 奏效日、基金合同隔断日等触及到基金关键事项日历的基金份额持有东谈主名册应 于发寿辰后十个干事日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善支撑基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的 其他用途，并应效用守密义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法 妥善支撑基金份额持有东谈主名册，应按相关法则规矩各自承担相应的使命。   七、托管契约的变更与隔断   （一）托管契约的变更法式   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的规矩有任何打破。基金托管契约的变更报中国证监会 备案。（二）基金托管契约隔断的情形 权；   （三）基金财产的清理             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书  (1)自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个干事日内成立清理小组，基 金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金财产清理。  (2)基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管理东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券、期货关连业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。  (3)在基金财产清理过程中，基金管理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，继 续诚笃、用功、尽责地履行基金合同和本托管契约规矩的义务，调治基金份额 持有东谈主的正当权益。  (4)基金财产清理小组负责基金财产的支撑、清理、估价、变现和分拨。基 金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。  (1)基金合同隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一收受基金财产；  (2)对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  (3)对基金财产进行估值和变现；  (4)制作清理呈报；  (5)遴聘管帐师事务所对清理呈报进行外部审计；遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律倡导书；  (6)将清理呈报报中国证监会备案并公告；  (7)对基金剩余财产进行分拨。  基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不成实时变现的，清理期限相应顺延。  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。  清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理呈报管理帐师事务              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清理呈报报中国证监会备案后 5 个干事日内由基金财产清 算小组进行公告。   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议科罚花样   因本契约产生或与之关连的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入科罚，协 商、长入不成科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对两边当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另 有规矩，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续诚笃、用功、尽责地履行基金合同和本托管契约规矩的义务，调治基金份额 持有东谈主的正当权益。   本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之想法，不含港澳台地区法律） 并从其解释。              泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书          二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额 持有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务神志。主要服务内容如下：   （一）账单服务 可通过拨打客户服务电话 4001895522（免远程话费）、010-52160966，或通过 基金管理东谈主在线客服订制账单服务。 或因邮局送达差错、通讯故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准确送达， 请实时到原基金销售网点或致电基金管理东谈主客服中心办理关连信息变更。如需 补发对账单，敬请拨打客服热线电话。   （二）手机短信托务   基金管理东谈主向订制短信的基金份额持有东谈主提供短信托务，包括：基金份额 净值、来去阐发、对账单等内容。基金份额持有东谈主可通过拨打客户服务电话 短信托务。   （三）在线服务   通过基金管理东谈主网站（www.tkfunds.com.cn），基金份额持有东谈主还可赢得 如下服务：   基金份额持有东谈主均可通过基金管理东谈主网站已毕基金来去查询、账户信息查 询和基金信息查询。   投资者不错利用基金管理东谈主网站获取基金和基金管理东谈主的万般信息，包括 基金的法律文献、事迹呈报及基金管理东谈主最新动态等贵府。   （四）电子化来去服务   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主电子自助来去系统（7*24 小时服务） 办理基金来去业务，包括：基金认购、申购、赎回、依期定额投资、转机、撤                  泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书 单、分成花样变更及查询等业务。电子化来去花样包含：    个东谈主投资者不错使用多家银行的银行卡通过网上来去系统自助办理基金交 易业务。网址：https://newtrade.tkfunds.com.cn/。    操作苟简、应用无邪，投资者可遍地随时通过手机客户端办理业务。下载 花样：投资者不错通过基金管理东谈主官网下载，也不错通过 AppStore、手机应用 阛阓等搜索下载。    个东谈主投资者通过基金管理东谈主微信公众号绑定基金账号后，不错使用多家银 行的银行卡自助办理基金来去业务。微信号：tkfunds。    （五）参谋服务    投资者或基金份额持有东谈主如果想了解申购与赎回的来去情况、基金账户余 额、基金家具与服务等信息，可拨打基金管理东谈主寰宇统一客服电话：    投资者或基金份额持有东谈主可在基金管理东谈主网站点击“在线客服”，根据提 示操作输入要咨商讨题的要道词，便可自助进行关连问题的搜索及解答；或可 点击“转东谈主工客服”赢得服务订制/取消、账户查询等专项东谈主工服务。    在线客服东谈主工服务时辰为周一到周五 9:00-18:00，法定节沐日除外。    网址：www.tkfunds.com.cn    电子信箱：service@tkfunds.cn    （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法深切的内容，请通过上述联 系花样筹商基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面深切了本招募说明 书。                 泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                 二十二、其他应表示事项 表示日历               表示事项称呼                表示媒体                                      中国证监会基金电子              对于泰康基金管理有限公司旗下部分                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              限公司转机费率优惠步履的公告                                          报》                                      中国证监会基金电子              对于泰康基金管理有限公司旗下部分                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              司转机费率优惠步履的公告                                          报》                                      中国证监会基金电子              对于泰康基金管理有限公司旗下部分                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              司转机费率优惠步履的公告                                          报》                                      中国证监会基金电子              泰康基金管理有限公司对于深圳分公        表示网站及基金管理              司负责东谈主变更的公告                东谈主网站，《证券时                                          报》                                      中国证监会基金电子              泰康基金管理有限公司对于上海分公        表示网站及基金管理              司负责东谈主及注册地址变更的公告           东谈主网站，《证券时                                          报》                                      中国证监会基金电子              对于泰康基金管理有限公司旗下部分                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              购赎回等来去类业务的教导性公告                                          报》                                      中国证监会基金电子              对于泰康基金管理有限公司旗下部分                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              购赎回等来去类业务的教导性公告                                          报》                                      中国证监会基金电子              泰康基金管理有限公司对于董事长变        表示网站及基金管理              更的公告                     东谈主网站，《证券时                                          报》              泰康基金管理有限公司对于诊疗旗下        中国证监会基金电子              部分怒放式基金在深圳前海微众银行        表示网站及基金管理                 泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书              股份有限公司最低申购金额、追加申         东谈主网站，《证券时              购最低金额、赎回最低份额和持有最            报》              低名额的公告              对于泰康基金管理有限公司旗下部分        中国证监会基金电子              基金 2024 年“香港耶稣遭灾节、复活    表示网站及基金管理              节”期间不怒放申购赎回等来去类业         东谈主网站，《证券时              务的教导性公告                     报》              对于泰康基金管理有限公司旗下部分        中国证监会基金电子              基金 2024 年“香港佛诞日”期间不开    表示网站及基金管理              放申购赎回等来去类业务的教导性公         东谈主网站，《证券时              告                           报》                                      中国证监会基金电子              对于泰康基金管理有限公司旗下部分                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              司转机费率优惠步履的公告                                          报》                                      中国证监会基金电子              对于泰康基金管理有限公司旗下部分                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              率优惠步履的公告                                          报》              对于泰康基金管理有限公司旗下部分        中国证监会基金电子              基金 2024 年“香港相等行政区成立纪    表示网站及基金管理              念日”期间不怒放申购赎回等来去类         东谈主网站，《证券时              业务的教导性公告                    报》              对于泰康基金管理有限公司旗下部分        中国证监会基金电子              怒放式基金新增贵州省贵文文化基金        表示网站及基金管理              销售有限公司为销售机构并参加其费         东谈主网站，《证券时              率优惠步履的公告                    报》              泰康基金管理有限公司对于诊疗旗下                                      中国证监会基金电子              部分怒放式基金在交通银行股份有限                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              额、赎回最低份额和持有最低名额的                                          报》              公告              对于泰康基金管理有限公司旗下部分        中国证监会基金电子              怒放式基金新增泛华普益基金销售有        表示网站及基金管理              限公司为销售机构并参加其费率优惠         东谈主网站，《证券时              步履的公告                       报》                 泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书                                      中国证监会基金电子              对于泰康基金管理有限公司旗下部分                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              等来去类业务的公告                                          报》                                      中国证监会基金电子              对于泰康基金管理有限公司旗下部分                                      表示网站及基金管理                                       东谈主网站，《证券时              购赎回等来去类业务的教导性公告                                          报》              对于泰康基金管理有限公司旗下部分        中国证监会基金电子              基金 2024 年“香港重阳节”期间不开    表示网站及基金管理              放申购赎回等来去类业务的教导性公         东谈主网站，《证券时              告                           报》            泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书       二十三、招募说明书存放及查阅花样  招募说明书离别置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 投资者可在办公时辰查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取 得上述文献复制件或复印件。对投资者按此种花样所赢得的文献偏激复印件， 基金管理东谈主保证文本的内容与所公告的内容皆备一致。  投资者还不错径直登录基金管理东谈主的网站（www.tkfunds.com.cn）查阅和 下载招募说明书。             泰康睿福优选配置 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募说明书               二十四、备查文献  （一）本基金备查文献包括下列文献： 同》。 议》。  （二）备查文献的存放地点和投资者查阅花样 余备查文献存放在基金管理东谈主处。 买复印件。                                  泰康基金管理有限公司

• 3月
• 泰康
• 瑞府
• FOF
• 持有

---

• 上一篇：中证A500ETF景顺(159353)午后翻红上升超1% 因素股汤姆猫领涨 利欧股份10cm涨停！
• 下一篇：泰康景泰答谢搀和A,泰康景泰答谢搀和C: 泰康景泰答谢搀和型证券投资基金更新招募评释书(2024年第1次更新)