工银瑞信谨慎添益债券C: 工银瑞信谨慎添益债券型证券投资基金(C类份额)基金家具辛苦纲目

          工银瑞信谨慎添益债券型证券投资基金（C 类份额）                        基金家具辛苦纲目                                         编制日历：2025 年 7 月 4 日                   送出日历：2025 年 7 月 7 日           本纲目提供本基金的进击信息，是招募讲明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读好意思满的招募讲明书等销售文献。 一、家具好像 基金简称      工银谨慎添益债券        基金代码          024528 下属基金简称    工银谨慎添益债券 C      下属基金交往代码      024529           工银瑞信基金贬责有限公                   中国诞生银行股份有限公 基金贬责东谈主                     基金托管东谈主           司                             司                           上市交往所及上市日 基金公约奏效日   -                             -                           期 基金类型      债券型             交往币种          东谈主民币 运作神气      鄙俗灵通式           灵通频率          每个灵通日                           运转担任本基金基金 基金司理      庄园              司理的日历                           证券从业日历        2003 年 7 月 1 日           《基金公约》奏效后，聚会 20 个职责日出现基金份额合手有东谈主数目不悦 200 东谈主或者           基金金钱净值低于 5，000 万元情形的，基金贬责东谈主应当在依期论说中给以显露；连 其他           续 50 个职责日出现前述情形的，基金贬责东谈主应实时见告基金托管东谈主，在履行清理           关节后拆开《基金公约》，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。 二、基金投资与净值阐扬 (一) 投资目的与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募讲明书》“基金的投资”章节了解细密情况。           通过成就债券等固定收益类金融器具，追求基金金钱的恒久踏实升值，通过适量投资 投资目的           权柄类金钱力求获取增强型陈述。           本基金的投资边界为具有清雅流动性的金融器具，包括债券（包括国债、处所政府债、           政府救济机构债券、证券公司短期公司债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转           换债券（含可诀别交往可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超           短期融资券等）、金钱救济证券、债券回购、同行存单、银行入款、现款、国债期货、           国内照章刊行上市交往的股票（包括主板、创业板过火他中国证监会允许基金投资的 投资边界           股票、存托证据）、内地与香港股票市集交往互联互通机制允许交易的章程边界内的香           港调治交往所上市的股票（以下简称“港股通投资办法股票”）、国内经中国证监会依           法核准或注册的公开召募证券投资基金（不含香港互认基金、QDII 基金、货币市集基           金、基金中基金、可投资其他基金的非基金中基金），以及法律限定或中国证监会允许           基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的干系章程）。                               工银瑞信谨慎添益债券型证券投资基金（C 类份额）基金家具辛苦纲目           本基金投资组合伙产成就比例：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%，           投资于权柄类金钱、可调治债券（含可诀别交往可转债）、可交换债券共计占基金金钱           的比例为 5%-20%（其中，本基金投资于境内股票金钱占基金金钱的比例不低于 5%、投           资于港股通投资办法股票不进步股票金钱的 50%），本基金投资的权柄类金钱包括股           票、股票型基金以及至少昌盛以下圭臬之一的搀和型基金：(1)基金公约商定的股票资           产占基金金钱的比例不低于 60%；(2)基金最近 4 期季度论说中显露的股票金钱占基金           金钱的比例均不低于 60%。本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证           券投资基金的比例不进步基金金钱净值的 10%，每个交当年日终在扣除国债期货合约           需交纳的交往保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例合           计不低于基金金钱净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款           等。           本基金将由投资议论团队实时追踪市集环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态           势、宏不雅经济战术变化、证券市集运奇迹况等身分的深化议论，判断证券市集的发展           趋势，招引行业情状、公司价值性和成长性分析，详细评价万般金钱的风险收益水平。           在充分的宏不雅场面判断和策略分析的基础上，实行“从上至下”的金钱成就及动态调 主要投资策略           整策略，力务落幕基金金钱组合收益的最大化，有用进步不同市集情状下基金金钱的           全体收益水平。           本基金将详细诓骗债券等固定收益类金钱投资策略、股票投资策略、基金投资策略、           国债期货投资策略等投资策略。           沪深 300 指数收益率×10%+中证港股通详细指数（东谈主民币）收益率×1%+中债-详细财 功绩比较基准           富（总值）指数收益率×84%+金融机构东谈主民币活期入款利率(税后)×5%           本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀和型基金， 风险收益特征    高于货币市集基金。本基金如若投资港股通投资办法股票，还需承担港股通机制下因           投资环境、投资办法、市集轨制以及交往法则等各别带来的私有风险。 (二) 投资组合伙产成就图表/区域成就图表    无。 (三) 自基金公约奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图    无。 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                       收费神气/费率                /合手有期限（N）                      N＜7 天                      1.50%   赎回费              7 天≤N＜30 天                   0.50%                      N≥30 天                      0% 认购费 本基金 C 类份额不收取认购费。 申购费 本基金 C 类份额不收取申购费。                               第 2页 共 4页                         工银瑞信谨慎添益债券型证券投资基金（C 类份额）基金家具辛苦纲目 (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金金钱中扣除：  费 用 类             收费神气/年费率或金额                  收取方  别 贬责费             0.5%                 基金贬责东谈主和销售机构 托管费             0.15%                   基金托管东谈主 销 售 服 务费 注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金金钱扣除。 的基金的部分不收取托管费。 四、风险揭示与进击教导 (一) 风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应说明阅读本基金 的《招募讲明书》等销售文献。     本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投成本基金前，应全 面了解本基金的家具特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的万般风险，包括但不限于：投资组合风 险、贬责风险、合规性风险、操派头险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险、本基金的特定风险以过火他风险等。     本基金可投资于港股通投资办法股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资办法、市集轨制以及交往 法则等各别带来的私有风险。包括但不限于港股交往失败风险、港股市集股价波动较大的风险、汇率风险、 港股通机制下交当年不连贯可能带来的风险、境外市集的风险等私有风险。本基金可根据投资策略需要或不 同成就地的市集环境的变化，选拔将部分基金金钱投资于港股或选拔不将基金金钱投资于港股，基金金钱并 非势必投资港股。     本基金可参与股票申购，由于股票刊行战术、刊行机制等影响新股刊行的身分变动，将影响本基金的资 产成就，从而影响本基金的风险收益水平。另外，投资交易刊行股票的配售比例、中签率的不笃定性，或其他发售方 式的不笃定性，也可能使本基金面对更多的不笃定身分。     本基金可投资国债期货，国债期货遴选保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当相应期限国债 收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权柄碰到较大损失。国债期货遴选逐日无欠债结算轨制，如若没 有在章程的本领内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。     本基金可投资于金钱救济证券，金钱救济证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风 险。     本基金的投资边界包括存托证据，若投资可能面对中国存托证据价钱大幅波动致使出现较大吃亏的风 险，以及与鼎新企业、境外刊行东谈主、中国存托证据刊行机制以及交往机制等干系的风险。     本基金不错投资于其他公开召募的基金，因此本基金所合手有的基金的功绩阐扬、合手有基金的基金贬责东谈主 水对等身分将影响到本基金的基金功绩阐扬。     《基金公约》奏效后，聚会 50 个职责日出现基金份额合手有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金金钱净值低于 金份额合手有东谈主大会审议。故投资者还将面对基金公约拆开的风险。     鉴于基金贬责东谈主为本基金的利益投资、诓骗基金财产经过中，可能因法律限定、税收战术的条件而成为 征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资陈述和/或本金承担征税义务。因此，本基金运营经过中由于 上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担。     当本基金合手有特定金钱且存在或潜在大额赎回央求时，基金贬责东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并联系会                         第 3页 共 4页                             工银瑞信谨慎添益债券型证券投资基金（C 类份额）基金家具辛苦纲目 计师事务所成见后，不错依照法律限定及基金公约的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施本领，侧袋账户份额 将罢手显露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调治，基金份额合手有东谈主可能面对无法实时得回侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金贬责东谈主将按照基金份额合手有东谈主利益最大化原则，遴选将特定金钱给以处 置变现等神气，实时向侧袋账户份额合手有东谈主支付对应款项，但因特定金钱的变现本领具有不笃定性，最终变 现价钱也具有不笃定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额合手有东谈主可能因此 面对损失。 (二) 进击教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金贬责东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎戮力的原则贬责和诓骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金公约确当事东谈主。因《基金公约》 而产生的或与《基金公约》联系的争议，按照《基金公约》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。    基金家具辛苦纲目信息发生紧要变更的，基金贬责东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基 金贬责东谈主至少每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的干系信息，敬请同期温和基金贬责东谈主发布的干系临时公告等。 五、其他辛苦查询神气   以下辛苦详见基金贬责东谈主网站 http://www.icbcubs.com.cn 或致电本公司客户劳动热线 4008119999 六、其他情况讲明   无                             第 4页 共 4页

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